一、浅析商业银行对土地收购储备市场的介入与风险控制（论文文献综述）
周安邦[1]（2020）在《政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例》文中提出政府融资平台的设立在很长一段时间里为我国“保增长、扩内需、调结构”中发挥了重要作用,为城市化建设、工业化发展、改善民生和应对外部冲击做出了积极贡献。但随着政府融资平台的数量以及借款规模逐年增大,采用科学有效的方法对平台公司的信贷风险进行评估与管理,对于商业银行的发展有重要的意义。同时,风险评估与管理对于以高负债率运作的商业银行来说,在商业银行运营中极为重要。因此,本文从商业银行视角探讨政府融资平台的贷款风险评价与管理策略问题。首先,从政府融资平台和商业银行信贷风险管理理论入手,介绍了商业银行与政府融资平台公司的合作模式、政府融资平台类公司贷款与普通信贷的差别。其次,分析了政府融资平台以及商业银行贷款风险管理的现状。其中,政府融资平台具有存在数量多、负债规模大、潜在风险大;融资渠道比重失衡、内部机制不完善等自身制度风险等。商业银行对融资平台类公司的贷款目前主要是通过总量规模控制、严审项目背景真实性、强化抵押担保缓释等三个方面强化风险管理,商业银行对政府融资平台类贷款的风险管理普遍存在评价系统较为粗糙、信贷风险管理组织结构不太合理、操作风险控制能力有待提高、风险预警制度执行不到位等问题。再次,以Z银行A分行为例,在对Z银行A分行政府融资平台类公司的信贷规模、信贷风险的评价方法与管理策略现状进行分析的基础上,探讨了其在政府融资平台类贷款风险评价与管理策略方面存在的问题,主要表现为风险评价浮于表面、风险评价过于宽泛粗糙、追求业绩忽视风险、贷后管理体系不完善等。同时,结合Z银行A分行实际,提出了相应的优化策略,主要为贷款风险评价应遵循实质重于形式原则、完善风险评价体系、风险管理与业务发展并重、细化贷后管理过程等等,以减少贷款信用风险损失。然后,以Z银行A分行对XZ新城区国资公司的授信进行了实证案例分析。从基本情况、授信方案及收益、公司融资风险指标、内外部状况、风险评价打分等方面进行了风险综合分析评价;从贷前、贷中、贷后、动态风险预警四个流程进行了管理策略研究。同时提出了Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用建议。最后,对全文进行了总结,并提出了政府融资平台类银行贷款风险管理的一般建议。
赵凤英[2]（2020）在《F银行山东省分行信贷业务市场营销策略研究》文中提出F银行山东省分行是中国唯一的农业政策性银行F银行在山东省设立的分支机构,成立于1995年5月,辖17个二级分行、107个县级支行,在岗正式员工3,100余人,致力于为全省“三农”发展提供便捷的金融服务。2019年,F银行山东省分行累计发放贷款943亿元,年末各类贷款余额3,136亿元,各类贷款、债券投资和基金投资余额共3,700亿元,全年存款日均余额979亿元。本文以F银行山东省分行信贷业务为研究对象,主要运用文献调查法、比较研究法和调查访谈法三种研究方法,对该行营销策略进行研究。首先,本文运用PEST分析模型对F银行山东省分行的宏观环境进行了分析;运用波特五力模型对F银行山东省分行的行业竞争进行了分析;主要从经营规模、组织结构、人力资源状况、营销现状、定价能力、产品创新能力、科技水平等各方面,分析了F银行山东省分行信贷业务的内部环境,并对其市场营销各方面存在的问题进行了深层次剖析;运用SWOT分析方法对F银行山东省分行的内部资源和外部环境进行了分析。其次,通过对上述问题的分析,本文提出了 F银行山东省分行市场在市场细分、目标市场选择、市场定位方面的营销战略分析选择,以及产品策略、定价策略、渠道策略、促销策略、以及理论演进后增加的政治权力策略、公共关系的营销策略选择。再次,本文论述了 F银行山东省分行信贷业务实施上述营销策略所需要的组织结构保障、人力资源保障、财务资源保障、风险控制保障、信息技术保障等,以保证F银行山东省分行信贷业务营销策略能够顺利实施。通过研究,本文建议F银行山东省分行坚持政策性银行属性,执行国家政策与市场化运作相统一;以现代营销理论为指导,加强市场营销工作,更好的服务于“三农”事业发展和乡村振兴战略;要通过多方位改革促进营销工作改善。本文主要有两个方面的创新点。一是研究角度的创新,目前关于银行营销策略的研究主要在商业银行领域,本文以政策性银行信贷业务为研究主体,根据现代营销理论观点,分析政策性银行在经济新常态下如何改进自身的营销策略,提出适用于政策性银行的观点。二是营销策略独特性创新,政策性银行因其特殊的政策属性,其市场营销在具体营销策略的制定过程中,有别于商业银行,更加注重维护公共关系、营造良好社会声誉,妥善处理政策与市场的关系,发挥政策性和市场化的双重优势。
金川[3]（2020）在《中资银行跨国并购的风险评估与预警研究》文中提出纵观历史上曾出现的五次并购浪潮,银行业在其中扮演的角色越来越重要,不仅为产业并购创造了条件,自身并购活动也在蓬勃发展,推动全球银行业不断壮大。上世纪90年代以来,全球经济金融快速发展,各国政府采取较为宽松的金融管制措施,鼓励金融机构大力创新,银行间的资本逐步集聚,并购事件层出不穷,并购数量与并购规模屡创新高。目前,中资银行跨国并购的发展尚显稚嫩,与西方发达国家的银行相比,并购的规模、数量、复杂程度等方面还有着不小的差距。跨国并购的全过程面临的风险无论从复杂性、多样性,还是对结果的影响程度都远甚于国内并购。因此,作为中资银行,在跨国并购中如何有效地评估、预警各种风险,如何提升自身的风险防控能力和并购质效,这是需要深入思考的问题。现有文献对银行并购,以及与并购相关的风险方面研究已经非常丰富,大量研究的重点比较集中于银行并购动因、绩效水平、风险识别和量化、风险防控等方面,而且许多传统的理论研究更偏重于考察东道国的主权信用风险和政治风险等,无法覆盖影响中资银行跨国并购的全面风险因素。新形势下中资银行面临着更加复杂多样的风险形势,随着国际投资保护主义的兴起、危机之后全球银行业的深刻调整,许多新问题的出现都需要在理论研究上有所回应。基于此,本文在借鉴国内外学者以及知名风险评估机构指标体系的基础上,纳入影响中资银行跨国并购的特色因素——双边关系和行业风险,构建了一个包含5个一级指标和36个二级指标在内的中资银行跨国并购风险指标体系,进一步拓展了跨国并购风险理论的内涵。在研究方法上,本文综合运用因子分析法和熵值法的动态赋值方法来确定指标权重,增加风险评估的科学性和解释力。通过主成分分析法量化跨国并购风险,并对风险等级进行划分,采用BP神经网络构建风险预警模型,结合人工智能的算法,实现跨国并购风险的动态预警,较大程度减少人为主观判断的误差和局限性。研究的主要发现:（1）中外银行业在跨国并购的动机、战略、主体和支付方式等方面存在一定的差异。中资银行的跨国并购在政策支持和实践发展上都取得了不小的成绩,这离不开内外部动因的驱动。（2）双边关系和行业风险对跨国并购综合风险的影响程度相对较大,是构成中资银行跨国并购风险的重要因素。五个子风险对综合风险的影响程度从大到小排列,依次为双边关系、行业风险、政治风险、社会风险和经济风险。（3）中资银行跨国并购风险的区域分布不均衡,其中政治风险、经济风险、社会风险、双边关系风险较高的国家主要集中在新兴经济体,而风险较低的国家则主要以欧洲、大洋洲、北美洲等发达经济体为主,但是行业风险的评估结果则相反,新兴经济体的银行业的整体风险要小于发达经济体。跨国并购综合风险从大到小依次是南美洲、非洲、亚洲、北美洲、欧洲、大洋洲。（4）从不同收入水平国家的维度来看,以高收入国家为代表的发达经济体的风险较低,新兴经济体的风险较高,跨国并购的综合风险与国家发展水平呈负相关的关系。（5）从2017年的预警结果来看,政治格局变化及政策的不确定性、全球投资保护主义的抬头、地缘政治因素、全球经济的不确定性、中国与东道国双边关系、全球银行业的行业风险及竞争格局的改变等因素都对中资银行实施跨国并购产生了较大影响。
付文杰[4]（2020）在《H金融资产管理公司开展问题企业重组业务的研究》文中研究说明当前,国内外经济形势复杂多变、更广泛的贸易战致西方部分主要大国贸易保护主义盛行、经济运行的不确定性因素正在增加,国内经济结构改革步入深水区、改革压力趋大。在深入推进“三去一降一补”的过程中,国内部分企业因负债率及杠杆率双高,在受到外部冲击后,信用风险频发。目前,国内资本市场频繁暴雷,问题机构、问题资产供给显着增加。金融资产管理公司作为经济发展的稳定器,应积极主动发挥不良资产专业优势,开展问题企业重组,在化解实体经济风险、助推产业转型升级方面大有可为。本文以不良资产及企业重组理论为指导,以H金融资产管理公司参与某问题房地产企业重组为实例,采取“金融债收购+非金债收购+债务重组”的不良资产主业模式对该问题房地产企业进行全面重组,并通过派驻财务总监及业务团队的方式严格监管该问题房地产企业财务、运营、销售等情况,全面保障H金融资产管理公司的资金安全,通过案例的详细分析总结不良资产主业模式在问题企业重组中的运用,积累业务开展经验、优化业务模式的应用,并提出问题企业重组的改进建议。研究结论有助于在新形势、新环境下探索金融资产管理公司回归主业、“做大不良”业务的可持续发展,为今后金融资产管理公司开展问题企业重组提供一定的实践价值。
李金祈[5]（2020）在《QL银行中小企业授信风险控制策略研究》文中研究指明中小企业是实施大众创业、万众创新的重要载体,在增加就业、促进经济增长、科技创新与社会和谐稳定等方面具有不可替代的作用,对国民经济和社会发展具有重要的战略意义。本文以QL银行作为研究对象,根据QL银行当前中小企业授信业务风险管理现状,采用实地调查方法搜集与中小企业授信息息相关的数据,深入探讨中小企业风险存在的原因,分析目前QL银行中小授信流程存在的弊端及相关管理制度的缺失,提出风险管控的合理化建议。对于增强QL银行的经济效益和核心竞争力有着深远的意义,同时对同业展开中小企业授信风险管控也有一定借鉴意义。全文共分六个部分。第一部分:绪论。首先介绍论文研究的背景和研究目的,并通过对国内外相关文献的学习,对国内外研究现状以及研究方法进行述评。第二部分:主要介绍商业银行中小企业授信风险的相关概念及理论基础。该部分首先介绍我国中小企业的界定;商业银行所开展的中小企业授信业务、种类、融资现状;金融授信风险理论概述;再详细介绍商业银行对中小企业授信业务风险管理的传统方法,并分析中小企业授信业务风险管理对银行的重要作用。第三部分:为对QL银行中小企业授信业务作现状分析。首先对QL银行的基本经营情况进行简单介绍,并进一步阐述QL银行中小企业授信业务发展状况,最后介绍QL银行中小企业授信业务的授信政策及相关风险管理模式。第四部分:为文章提出问题及分析问题部分,为文章的重点。首先揭示QL银行中小企业授信业务风险控制存在的问题,其次对QL银行的中小企业不良授信进行案例分析,接着分析QL银行中小企业授信的风险特征,并对其风险的成因展开分析,即从历史中小企业不良案例角度出发,从借款主体的融资额度、贷款用途、财务数据、资金实际去向、抵押担保条件等基本情况,分析与贷款发生逾期的关联对应关系,总结贷前、贷中、贷后全流程中的风险特征,分析流程弊端及相关管理制度的缺失。第五部分:为提出QL银行中小企业授信业务风险控制策略,这是文章解决问题部分。针对第四部分找出的QL银行中小企业授信风险所存在的问题,借鉴国内外理论及同行业的先进经验,以及结合QL银行自身的发展战略,从健全风险防范体系、重新定位授信理念、整合优化授信业务流程、加强中小企业产品创新等方面,对QL银行的中小企业授信风控管理提出优化对策建议。第六部分:为文章的总结,指出论文的研究价值与后续展望。根据前文的描述,指出为QL银行所提出的授信业务风险管理策略,也可以供其他的商业银行所借鉴,提高同业银行对中小企授信资产的质量及其安全性。
黄金忠[6]（2020）在《H资产管理公司问题企业重组的风险控制研究》文中提出当前,中国经济下行压力逐步增大,供给侧结构性改革也受到影响。首先,在金融机构监管趋严的背景下,金融机构相对提高了项目贷款准入门槛和审批标准,企业再融资受到一定影响,债券、信托、委贷等产品不能按期偿还本息,债务主体呈现出全方位信用风险。其次,近几年财政部门对地方违规举债问题进行清理,政府信用项目违约事件时有发生,使得原本隐藏的风险暴露出来,部分企业流动性风险积聚,甚至可能导致行业金融风险的产生。因此,社会上便出现贷款、票据等债务不能按期偿付,资产低效或无效运营,经营情况出现异常,财务状况出现异常,意外、突发事件引致的暂时性困难,以及企业管理失效等经营情况困难的问题企业。本文对金融资产管理公司开展问题企业重组、盘活和价值提升的研究,是问题企业的迫切需求。问题企业反思其失败的原因和过程,有助于问题企业内部管控治理能力的提升。问题企业重组业务作为金融资产管理公司服务供给侧结构性改革,回归不良资产管理主业服务实体经济,体现其金融救助和逆周期功能的核心业务。通过问题企业重组业务的开展,虽然自身也面临了不少风险问题,但是也提高了风险管理和控制能力,特别是在经济下行期间展现了更好服务经济发展的能力,更好体现了金融资产管理公司的社会责任,促进了经济社会的健康可持续发展。本文以H资产管理公司参与重组的K企业为案例,介绍了金融资产管理公司有关问题企业重组业务,剖析了H资产管理公司开展问题企业重组业务的现状和具体细节,指出了问题企业重组业务存在的主要问题,提出了开展问题企业重组风险控制的对策建议。这些建议对于指导金融资产管理公司顺利开展问题企业重组业务具有一定的参考价值。
龙俊鹏[7]（2020）在《财政货币政策在系统性金融风险应对中的协调配合》文中进行了进一步梳理财政政策与货币政策在防范化解系统性金融风险中发挥着重要作用。目前国内外金融风险形势正在发生深刻变化,加强两大政策在系统性金融风险应对中的协调配合具有重要理论和实践意义。本文重点研究财政政策与货币政策应对系统性金融风险过程中“救什么”（应对范畴）、“何时救”（介入标准）、“怎么救”（政策手段）等问题,对国内外经验做法进行了梳理,通过成本收益法分析了政策介入和退出的标准,通过引入风险溢价和预期的IS-LM-BP模型,结合对现代货币理论的借鉴与批判,分析系统性金融风险状态下的财政政策与货币政策选择问题,运用VAR模型、VEC模型、ARCH类模型,对2008年至2019年中国财政政策与货币政策效果进行了实证分析,并对当前系统性金融风险隐患及应对作了探讨。本文的研究结论主要有以下几点:一是应对范畴。财政政策与货币政策应对系统性金融风险的主要目标是消除市场失灵、化解系统性金融风险,包括救金融机构、救金融市场、救实体经济、救社会预期四个方面。二是介入标准。需要考虑介入系统性金融风险的政策预期收益和成本,收益包括金融机构、金融市场、实体经济、社会预期等领域,成本包括直接成本、超调成本、道德风险成本、机会成本等方面,预期收益大于预期成本即可介入,并探讨了最优政策资源投入规模。三是政策手段。除传统工具外,必要时财政可为央行资金提供担保,央行为财政政策扩张提供低利率环境和间接融资支持。四是政策效应。在IS-LM-BP模型中引入风险溢价和预期后,持续实施力度过大的政策刺激,可能引发汇率危机和产出下降。五是中国财政政策与货币政策协调配合面临的挑战。应急决策和协调机制有待完善,央行利润上缴国家财政的机制执行存在灵活性,货币政策调控与财政政策的联动性有待加强。六是中国财政政策与货币政策应对系统性金融风险效果。2008年至2019年,中国财政政策与货币政策支持经济增长效果比较显着,对市场预期具有一定影响,但对股票市场走势和波动性影响不明显。七是新形势下的系统性金融风险隐患及应对。主要包括中美经贸与金融关系、房地产市场、股票市场杠杆资金、城投债集中违约、以城商行为代表的中小金融机构等风险。据此,本文提出以下几点政策启示:一是加强系统性金融风险监测分析。二是制定系统性金融风险应对预案。三是建立完善应对系统性金融风险的应急机制。四是加强财政政策与货币政策协调配合的内生联系。五是正常情形下尽量保持财政政策与货币政策常态化,危机初期的财政政策与货币政策力度可以超预期,实施中把握好力度与节奏。六是稳妥应对系统性金融风险隐患。必要时,财政政策可突破赤字率限制、为央行担保,货币政策为财政政策间接提供流动性或融资支持,更直接地支持实体经济。对于金融市场风险,一般情况下由市场自行调节,政府不作行政干预,如市场失灵、出现流动性危机并可能导致更大危机,必要时政府可适当入市,但不能试图改变市场趋势。按照市场化法治化原则,有序处置中小金融机构风险,明确金融机构及股东、地方政府的责任,必要时中央给予适度支持。七是坚持风险处置与改革开放相结合,在发展中逐步解决风险问题。八是加强国际合作,形成政策合力。
王振宇[8]（2020）在《B银行对公信贷业务的风险识别与控制》文中研究说明信贷业务是商业银行的主要盈利渠道,而对公信贷业务又是整体信贷业务的核心。所以商业银行若想持续发展,首先要保证整体的信贷业务安全稳步的发展,其基础是合理控制好信贷业务中的风险因素。目前我国商业银行普遍缺乏完善的对公信贷风险控制机制,导致商业银行对公信贷业务风险问题尤为突出。如何制定完善的对公信贷风险控制机制是我国所有商业银行共同面临的问题。研究这一问题对于商业银行提升风险控制等级,降低信贷损失率是十分有必要的。本文对B银行对公信贷业务中的风险管理制度、风险识别和对公信贷业务流程等多方面进行全方位的解析,在解析中发现B银行在对公信贷风险管理中的业务机制、整体风险控制观念都需进一步完善和提高、缺少科学系统的对公风险管理体系和信贷业务信息共享系统,同时找出了这些问题形成的原因。结合自己所学的知识,在全新的对公信贷业务风险管理体系中,本文中针对B银行现状融入了风险识别体系、完善了信贷业务准入机制、改进了现有的信贷业务审批环节和审批权限、规范了信贷业务操作流程、加强了对公信贷业务日常管理制度、加强了贷后管理等工作。同时建立了相关保障措施,可以使全新的对公信贷风险控制体系得以顺利地推动实施。
陈显[9]（2019）在《商业银行并购贷款的风险管理研究 ——以JS银行并购贷款风险管理案例为例》文中研究表明近年来,随着经济结构调整的逐步深化,企业间的并购重组逐渐成为常态化经济行为,并购交易活动也持续增加。对企业而言,并购重组不但是资源重组,迅速扩张的重要途径,也是企业借助资本市场实现跨越性发展的动因。企业实施并购往往需要大量的资金,因此有着大量的融资需求。商业银行作为传统的金融机构,是并购市场资金的主要提供者,在企业并购活动中发挥着重要作用,是企业并购资金的重要来源渠道。虽然商业银行并购贷款政策的出台在一定程度上满足了企业并购融资的需求,但由于其在我国推出时间较晚（2008年底）,其产品设计和风控体系还相对不成熟,我国现行法律法规对银行并购贷款方面的规定也相对较少,加上企业并购重组业务的复杂性和不确定性,导致商业银行并购贷款具有极高风险性。截至目前为止,我国商业银行的并购贷款主要以大型国有企业为客户主体。所以,通过全面且深入研究商业银行并购贷款的发放机制和风控措施,不仅有利于提升商业银行的风险管控能力,也有助于实现并购贷款的效益最大化。本文研究的主要内容是商业银行并购贷款的风险管理。首先,全面且深入地论述并购业务的主要特征和风险类型,阐述国内相关业务的开展现状以及现行的风险管理模式,提出我国商业银行并购贷款在风险管理体系上存在的短板。其次,分析比较了美国和日本国银行并购贷款的业务模式与风控实践,从中得到启示与可借鉴的经验。第三,以JS银行近期开展的一次企业并购贷款业务为典型案例,对并购贷款在实践中产生的风险及银行采取的具体风控措施展开全面论述,通过理论分析和实践操作的结合,深入论述了国内商业银行在相关业务开展过程中所制定的风险防控机制,分析其存在的具体问题。最后,根据我国并购贷款的现有政策与规定,结合商业银行并购贷款实际,并借鉴国外先进经验,对商业银行并购贷款的风险防范及管控提出建议。本文研究的主要价值体现在以下方面:本文通过对操作层面上的并购贷款业务风险管理进行深入研究,以具体案例为切入点,具有良好的实践参考意义。笔者通过对JS银行的并购贷款案例进行详细分析,在相关理论研究成果和实践经验的基础上,对国内并购贷款风险管理机制和发放途径进行全面且深入的探究,并进一步提出一系列政策建议,不但为商业银行并购贷款业务的扩展提供了理论依据,也为并购企业获得资金支持提供了参考,具有较强的现实价值和理论意义。
祝捷[10]（2019）在《中国书画艺术品质押融资风险控制研究》文中提出随着国际艺术品市场的迅速发展,中国艺术品市场成交额逐年上升,近20年成为世界艺术品市场增速最快的国家之一。艺术品市场的财富效应吸引着越来越多的商业资本进入,其与金融结合已是必然趋势。中国书画艺术品质押融资作为艺术品市场与金融资本结合的基础性业态,风险的控制成为书画艺术品质押乃至艺术品市场与金融资本融合的关键结点,各个行业都在实践中积极探索。然而反观学术领域,相关研究仍停留在理论与结构的论述,远远滞后于市场实践的需求。本文的研究确定了书画艺术品的价值是书画艺术品质押融资风险的核心。针对中国书画艺术品质押融资现状,通过理论分析、比较分析、案例分析的方法对其运行模式、风险识别和控制机制进行阐述,探讨在具体实践应用中应对风险的措施,对中国书画艺术品质押融资的风险控制提出完善性思路。论文第一部分探讨了中国书画艺术品本体价值。作为中国书画艺术品质押融资风险的核心,亟需认知书画艺术品的价值特征,并在对其本体价值的研究探讨中完成价值的建构:即书画艺术品的本体价值、载体价值和附加价值。有价值的书画艺术品才能够资本化,这是书画艺术品质押的前提。第二部分梳理了中国书画艺术品质押融资历史与现状。主要围绕书画艺术品质押的历史谱系及在当今发展展开论述,旨在通过发展历程的追溯,比较描述其个性与现状。通过对书画艺术品质押的历史谱系及多样化、专业化、结构化发展的现状进行梳理归纳,加深对书画艺术品质押融资本质的认知。第三部分研究了中国书画艺术品质押融资风险与识别体系。通过风险产生的原因、风险的表现及分类、风险识别几个方面,分析由于书画艺术品的特质导致在质押过程中的不同风险,并采用多元分析和归纳总结得出风险识别要素,试图通过建立相应的指标体系辅助对书画质押融资中风险的识别判断。第四部分以西方国家艺术品风险控制的策略为启发,运用一般到特殊的研究方式分析中国书画艺术品质押融资中的风险控制机制。分别选取银行、文化产业机构、互联网平台等多种业态中书画艺术品质押融资业务的典型案例进行实证分析,比较研究各个业态风险控制的措施。不同类型的业态结合自身优势,在采用一般控制方法基础上拓展风险控制模式,客观上推动着中国书画艺术品市场逐渐走向规范,实现了艺术金融领域的创新。第五部分针对中国书画艺术品质押面临的瓶颈提出相应的对策与方向。建议以书画艺术品本体风险控制为基础,从内部控制视角,完善书画艺术品的准入机制、鉴定评估方法、集保托管机制、交易变现处置机制,利用保险、储备金等金融工具健全内部操作体系以控制风险;基于外部环境控制的视角,提出从法律条文、政策法规、建立诚信机制等方面完善政策制度,从鉴定评估及溯源、艺术品保险、加强复合型人才培养等角度完善市场服务体系,最终实现内部外部共同结合,完善书画艺术品质押融资风险控制体系的路径,营造健康、秩序的艺术品市场生态链。
二、浅析商业银行对土地收购储备市场的介入与风险控制（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、浅析商业银行对土地收购储备市场的介入与风险控制（论文提纲范文）
（1）政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 变量注释表 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.5 技术路线图 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 政府融资平台 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理 |
| 2.3 商业银行与政府融资平台的合作模式 |
| 2.4 政府融资平台贷款和普通信贷的差别 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 政府融资平台与商业银行贷款风险管理的现状分析 |
| 3.1 政府融资平台现状分析 |
| 3.2 政府融资平台贷款的特征与风险 |
| 3.3 商业银行贷款风险管理的现状分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 政府融资平台类公司银行贷款风险评价与管理策略存在的问题及对策分析:以Z银行A分行为例 |
| 4.1 Z银行A分行概况 |
| 4.2 Z银行A分行贷款规模 |
| 4.3 Z银行A分行政府融资平台类公司的贷款规模 |
| 4.4 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略 |
| 4.5 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略存在的问题 |
| 4.6 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略的改进思路与对策 |
| 4.7 本章小结 |
| 5 Z银行A分行对政府融资平台公司贷款风险评价与管理策略的实证分析:以XZ新城区国资公司为例 |
| 5.1 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价实证分析 |
| 5.2 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险管理实证分析 |
| 5.3 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用结果 |
| 5.4 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用建议 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 结论与建议 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 政府融资平台类银行贷款风险管理的一般建议 |
| 6.3 存在的不足与进一步研究的展望 |
| 参考文献 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（2）F银行山东省分行信贷业务市场营销策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 企业概况 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路和方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第2章 市场营销策略理论概述 |
| 2.1 市场营销环境分析方法概述 |
| 2.1.1 PEST分析模型 |
| 2.1.2 波特五力分析模型 |
| 2.1.3 SWOT分析模型 |
| 2.2 市场营销战略与策略理论概述 |
| 2.2.1 STP理论 |
| 2.2.2 营销策略组合理论 |
| 第3章 F银行山东省分行信贷业务市场营销环境及SWOT分析 |
| 3.1 F银行山东省分行外部环境分析 |
| 3.1.1 宏观环境分析 |
| 3.1.2 行业竞争分析 |
| 3.2 F银行山东省分行内部环境分析 |
| 3.2.1 主要发展历程 |
| 3.2.2 现阶段经营规模 |
| 3.2.3 组织结构分析 |
| 3.2.4 人力资源状况分析 |
| 3.2.5 营销情况分析 |
| 3.2.6 定价能力分析 |
| 3.2.7 产品创新能力分析 |
| 3.2.8 科技水平分析 |
| 3.3 SWOT分析 |
| 3.3.1 优势 |
| 3.3.2 劣势 |
| 3.3.3 机会 |
| 3.3.4 威胁 |
| 第4章 F银行山东省分行信贷业务市场营销战略分析选择 |
| 4.1 市场细分 |
| 4.2 目标市场选择 |
| 4.2.1 各细分市场的特点和需求 |
| 4.2.2 F银行山东省分行的目标市场 |
| 4.3 市场定位 |
| 4.3.1 做贯彻国家政策的银行 |
| 4.3.2 做服务区域发展的银行 |
| 4.3.3 做业务领域广泛的银行 |
| 4.3.4 做信贷产品多样化的银行 |
| 第5章 F银行山东省分行信贷业务营销策略方案 |
| 5.1 产品策略 |
| 5.1.1 品牌策略 |
| 5.1.2 产品组合策略 |
| 5.1.3 新产品策略 |
| 5.1.4 产品服务策略 |
| 5.2 定价策略 |
| 5.2.1 成本加成定价 |
| 5.2.2 目标利润定价 |
| 5.2.3 市场竞争定价 |
| 5.2.4 客户综合定价 |
| 5.2.5 差异化定价 |
| 5.3 渠道策略 |
| 5.3.1 传统营销渠道 |
| 5.3.2 网络渠道 |
| 5.3.3 同业合作渠道 |
| 5.4 促销策略 |
| 5.4.1 人员推销 |
| 5.4.2 广告促销 |
| 5.4.3 新媒体促销 |
| 5.4.4 活动推销 |
| 5.5 政治权力策略 |
| 5.5.1 融入地方政府战略发展 |
| 5.5.2 加强政府及监管机构联系 |
| 5.5.3 签订战略合作协议 |
| 5.6 公共关系策略 |
| 5.6.1 注重媒体宣传 |
| 5.6.2 加强政策研究力度 |
| 5.6.3 加强人员交流 |
| 第6章 F银行山东省分行信贷业务营销策略实施配套保障 |
| 6.1 组织结构保障 |
| 6.2 人力资源保障 |
| 6.2.1 加大人力资源投入 |
| 6.2.2 完善激励机制 |
| 6.3 财务资源保障 |
| 6.3.1 保障营销费用 |
| 6.3.2 提升经营效益 |
| 6.3.3 实现集中运营 |
| 6.4 风险控制保障 |
| 6.4.1 强化风险防控意识 |
| 6.4.2 评估新产品风险 |
| 6.4.3 完善应急机制 |
| 6.5 信息技术保障 |
| 6.5.1 提高信息技术水平 |
| 6.5.2 实现“大数据”管理 |
| 6.5.3 建立科技人才队伍 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.1.1 执行政策与市场化运作相统一 |
| 7.1.2 应用现代化营销理论指导营销工作 |
| 7.1.3 多方位改革促进营销工作 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）中资银行跨国并购的风险评估与预警研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 第二节 研究背景和选题意义 |
| 一、国际背景 |
| 二、国内背景 |
| 三、研究意义 |
| 第三节 本文的研究范围 |
| 一、关于银行跨国并购的概念界定 |
| 二、关于银行跨国并购类型的界定 |
| 第四节 本文的研究方法和主要框架 |
| 一、研究方法 |
| 二、主要框架 |
| 第五节 本文的创新点 |
| 第二章 相关理论和文献综述 |
| 第一节 银行跨国并购的理论 |
| 一、国外的研究现状 |
| 二、国内的研究现状 |
| 三、文献评述 |
| 第二节 银行跨国并购风险理论 |
| 一、跨国并购风险的构成 |
| 二、跨国并购风险的评估 |
| 三、跨国并购风险的预警 |
| 四、跨国并购风险的控制 |
| 五、文献评述 |
| 第三章 关于中外银行业跨国并购的比较 |
| 第一节 关于国际银行业跨国并购的分析 |
| 一、五次并购浪潮的产生 |
| 二、国际银行业跨国并购的现状和特点 |
| 三、典型跨国银行的案例研究:汇丰银行 |
| 第二节 关于中资银行跨国并购的分析 |
| 一、中资银行跨国并购的政策演进 |
| 二、中资银行跨国并购的现状和特点 |
| 三、中资银行跨国并购的动因分析 |
| 四、中资银行跨国并购的案例研究:中国工商银行、中国民生银行 |
| 第三节 关于国内外银行跨国并购的比较 |
| 一、跨国并购的动机 |
| 二、跨国并购的战略 |
| 三、跨国并购的主体 |
| 四、跨国并购的支付方式 |
| 第四章 中资银行跨国并购风险评估指标体系的构建 |
| 第一节 跨国并购的主要风险因素:国内外机构视角 |
| 一、国际机构对风险因素的分析与评述 |
| 二、国内机构对风险因素的分析与评述 |
| 第二节 本文的拓展 |
| 一、新形势下跨国并购风险的新内涵 |
| 二、指标体系的构建原则 |
| 三、指标体系的构建框架 |
| 第五章 中资银行跨国并购的风险评估 |
| 第一节 数据收集和处理 |
| 一、样本选取 |
| 二、数据来源 |
| 三、数据处理 |
| 第二节 子风险的风险评估 |
| 一、子风险得分的确定:基于因子分析方法 |
| 二、子风险的评估结果分析 |
| 第三节 综合风险的风险评估 |
| 一、综合风险得分的确定:基于熵值法 |
| 二、综合风险评估结果分析 |
| 三、综合风险预警指数的确定 |
| 第六章 中资银行跨国并购的风险预警 |
| 第一节 跨国并购风险预警模型的设计 |
| 一、BP神经网络原理概述 |
| 二、BP神经网络模型的算法流程 |
| 三、建立跨国并购风险预警模型的基本假说 |
| 四、总体建模思路 |
| 第二节 BP神经网络在预警模型中的实际应用 |
| 一、相关参数及函数的设定 |
| 二、预警模型的训练与检验 |
| 三、预警结果的评价分析 |
| 第七章 关于中资银行跨国并购风险控制的政策建议 |
| 第一节 国家层面的风险控制政策建议 |
| 一、构建政策协调机制,提升风险管理水平 |
| 二、动态调整监管体系,完善国际监管协调机制 |
| 三、加强经济外交,改善双边关系 |
| 四、积极推进BIT谈判,降低投资风险 |
| 第二节 银行层面的风险控制政策建议 |
| 一、跟随国家战略,制定科学的并购战略目标 |
| 二、充分调查,熟悉国内外法律法规和政策 |
| 三、建立分层次的风险防控机制 |
| 四、合理选择并购目标和中介机构 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 作者简历及在学期间所取得的科研成果 |
（4）H金融资产管理公司开展问题企业重组业务的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 相关理论 |
| 2.1 不良资产概述 |
| 2.1.1 不良资产概念 |
| 2.1.2 不良资产分类 |
| 2.2 问题企业的界定与特征 |
| 2.2.1 问题企业的界定 |
| 2.2.2 问题企业的特征 |
| 2.3 企业重组的原则、经济效应和风险控制理论 |
| 2.3.1 企业重组的原则 |
| 2.3.2 企业重组的经济效应理论 |
| 2.3.3 企业重组的风险控制理论 |
| 第3章 H金融资产管理公司开展问题企业重组的路径 |
| 3.1 H金融资产管理公司情况介绍 |
| 3.2 不良资产主业模式介绍 |
| 3.3 问题企业重组主业模式的选取 |
| 3.3.1 非金债收购主业模式 |
| 3.3.2 债务重组主业模式 |
| 3.4 问题企业重组的路径选择 |
| 3.4.1 H金融资产管理公司单独主导的问题企业重组 |
| 3.4.2 H金融资产管理公司与第三方投资者共同主导的问题企业重组 |
| 3.4.3 破产重整方式下的问题企业重组 |
| 第4章 H金融资产管理公司开展问题企业重组案例分析 |
| 4.1 H金融资产管理公司参与问题企业重组的原则 |
| 4.2 案例介绍 |
| 4.2.1 项目背景 |
| 4.2.2 债务企业情况介绍 |
| 4.2.3 保证企业情况介绍 |
| 4.3 项目交易结构及操作安排 |
| 4.3.1 项目操作安排 |
| 4.3.2 非金债收购 |
| 4.3.3 金融债收购 |
| 4.3.4 债务重组 |
| 4.4 项目可行性分析 |
| 4.4.1 行业及市场分析 |
| 4.4.2 还款来源分析 |
| 4.5 项目风险分析 |
| 4.5.1 市场风险分析 |
| 4.5.2 信用风险分析 |
| 4.5.3 操作风险分析 |
| 4.5.4 合规风险分析 |
| 4.6 案例中存在的问题 |
| 第5章 研究结论及建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）QL银行中小企业授信风险控制策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 一、绪论 |
| (一)研究背景 |
| (二)研究意义及目的 |
| 1.研究意义 |
| 2.研究目的 |
| (三)商业银行授信风险管理相关文献综述 |
| 1.国外文献研究现状 |
| 2.国内文献研究现状 |
| 3.文献述评 |
| (四)研究方法及研究内容 |
| 1.论文研究方法 |
| 2.论文研究内容 |
| 二、商业银行中小企业授信风险的相关概念及理论基础 |
| (一)我国中小企业概述 |
| 1.我国中小企业界定 |
| 2.我国商业银行中小企业授信业务及种类 |
| 3.我国中小企业融资现状及分析 |
| (二)金融授信风险理论概述 |
| 1.全面风险管理理论 |
| 2.供应链金融理论 |
| 3.资产组合管理理论 |
| (三)商业银行中小企业授信业务管理方法及作用 |
| 1.商业银行对中小企业授信业务风险管理的传统方法 |
| 2.授信业务风险管理对银行的作用 |
| 三、QL银行中小企业授信业务现状分析 |
| (一)QL银行基本情况 |
| (二)QL银行中小企业授信业务发展状况 |
| (三)QL银行中小企业授信业务风险管理方法 |
| 1.中小企业授信政策 |
| 2.中小企业授信的风险管理模式 |
| 四、QL银行中小企业授信业务风险控制存在的问题及原因分析 |
| (一)QL银行中小企业授信业务风险控制存在的问题 |
| (二)QL银行中小企业不良授信案例 |
| 1.广州市XX茶业有限公司3500万元流动资金贷款 |
| 2.广州市XX电子科技有限公司2000万元流动资金贷款 |
| 3.广州市XX置业实业有限公司779万元不良贷款 |
| 4.广州市XX果业有限公司664万元不良贷款 |
| (三)QL银行中小企业授信风险控制存在的问题原因分析 |
| 1.风险防范体系不健全 |
| 2.风险偏好不统一 |
| 3.授信业务流程存在较大改进空间 |
| 4.中小企业产品缺乏对风险过滤的创新 |
| 五、提升QL银行中小企业授信风险管控能力的对策 |
| (一)健全风险防范体系 |
| 1.制定风险预警制度 |
| 2.建立中小企业信贷基础数据库 |
| 3.加强信贷人员的培训力度 |
| (二)授信理念的重新定位 |
| 1.第一还款来源回归经营现金流本源 |
| 2.适度提倡“砖头文化”,提高借款人违约成本 |
| 3.确保用途合规、额度合理 |
| (三)整合优化授信业务流程 |
| 1.贷前环节 |
| 2.贷中审查环节 |
| 3.放款审核环节 |
| 4.贷后环节 |
| (四)加强中小企业产品创新,降低风险隐患 |
| 六、结论及展望 |
| 参考文献 |
| 附录一 |
| 致谢 |
（6）H资产管理公司问题企业重组的风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 文献评述及本文努力方向 |
| 1.3 研究的内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文研究的技术路线及主要创新之处 |
| 1.4.1 本文研究的技术路线 |
| 1.4.2 主要创新之处 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 金融资产管理公司业务内涵及外延 |
| 2.1.1 相关概念界定 |
| 2.1.2 问题企业重组内涵及特点 |
| 2.2 金融资产管理公司风险控制相关理论 |
| 2.2.1 资产定价理论 |
| 2.2.2 资产评估理论 |
| 2.2.3 压力测试理论 |
| 2.3 相关理论对本文研究的启示 |
| 第三章 H资产管理公司问题企业重组风险控制现状及存在问题 |
| 3.1 H资产管理公司简介 |
| 3.1.1 H金融资产管理公司发展历程 |
| 3.1.2 H金融资产管理公司的经营现状 |
| 3.2 H资产管理公司问题企业重组业务分析 |
| 3.2.1 问题企业重组的原则 |
| 3.2.2 问题企业重组的范围 |
| 3.2.3 问题企业重组业务操作流程 |
| 3.3 H资产管理公司问题企业重组业务主要风险和风险控制措施及其成效 |
| 3.3.1 H资产管理公司问题企业重组业务存在的主要风险 |
| 3.3.2 H资产管理公司问题企业重组业务的现行风险控制措施 |
| 3.3.3 H资产管理公司问题企业重组业务风险控制取得的主要成效 |
| 3.4 H资产管理公司问题企业重组风险控制存在的问题 |
| 3.4.1 问题企业重组业务退出机制问题 |
| 3.4.2 问题企业重组业务政府干预问题 |
| 3.4.3 问题企业重组业务的内部控制薄弱问题 |
| 第四章 H资产管理公司问题企业重组案例分析 |
| 4.1 案例介绍 |
| 4.1.1 K项目背景 |
| 4.1.2 项目交易结构 |
| 4.1.3 项目操作实施安排 |
| 4.1.4 债务人情况 |
| 4.1.5 保证人情况 |
| 4.2 案例分析 |
| 4.2.1 合规性分析 |
| 4.2.2 债务人信用风险分析 |
| 4.2.3 保证人信用风险分析 |
| 4.2.4 还款来源分析 |
| 4.2.5 操作风险分析 |
| 4.2.6 市场风险分析 |
| 4.2.7 法律风险分析 |
| 4.2.8 抵押风险分析 |
| 4.3 案例启示 |
| 4.3.1 案例评述 |
| 4.3.2 案例存在的问题 |
| 第五章 H资产管理公司问题企业重组业务风险控制建议 |
| 5.1 运用激励与约束机制,设置专门的业务机构 |
| 5.1.1 抽调专业人员,组建问题企业重组业务机构 |
| 5.1.2 扩大重组资金来源渠道,改善问题企业运营效率 |
| 5.1.3 建立激励与约束机制,对业务人员进行专项考核 |
| 5.2 完善内控机制建设,构建全流程的风险管理体系 |
| 5.2.1 整合职能,建立健全内控合规管理体系 |
| 5.2.2 规范项目审查审批,做实后期管理关键环节 |
| 5.2.3 完善业务档案系统,建立问题企业重组业务后评价机制 |
| 5.3 建立信息科技支撑平台,增强国际业务竞争能力 |
| 5.3.1 利用大数据技术,建立信息平台和信息系统 |
| 5.3.2 健全客户信用风险评级机制,增强国际业务竞争能力 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表论文情况 |
| 致谢 |
（7）财政货币政策在系统性金融风险应对中的协调配合（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 一、研究背景及研究意义 |
| 二、研究思路、框架与方法 |
| (一)研究思路与重点 |
| (二)重点研究框架 |
| (三)研究方法 |
| 三、创新点与不足 |
| 第二章 文献综述 |
| 一、系统性金融风险的定义与成因 |
| (一)系统性金融风险的定义 |
| (二)系统性金融风险的成因 |
| 二、政府介入系统性金融风险应对和金融危机救助相关研究 |
| (一)政府介入系统性金融风险应对的必要性 |
| (二)政府救助范畴 |
| (三)政府救助措施 |
| 三、财政政策与货币政策在系统性金融风险应对中的协调配合相关研究 |
| (一)财政政策与货币政策协调配合的必要性 |
| (二)财政政策与货币政策协调配合方式 |
| (三)系统性金融风险应对中的财政政策与货币政策协调配合 |
| (四)研究财政政策与货币政策协调配合的主要理论方法 |
| 第三章 财政政策与货币政策应对系统性金融风险的理论分析(一):介入和退出标准 |
| 一、系统性金融风险应对的范畴 |
| 二、财政政策与货币政策介入系统性金融风险应对的标准 |
| (一)预期收益分析 |
| (二)预期成本分析 |
| (三)预期成本收益曲线分析 |
| 三、财政政策与货币政策退出系统性金融风险应对的标准 |
| (一)退出原则 |
| (二)退出标准与时机 |
| (三)政策退出的次序与方式 |
| 四、小结 |
| 第四章 财政政策与货币政策应对系统性金融风险的理论分析(二):作用机制 |
| 一、蒙代尔—弗莱明IS-LM-BP模型 |
| 二、加入风险溢价因素的IS-LM-BP-RP模型 |
| 三、加入风险溢价和预期因素的IS-LM-BP-RP-AE模型 |
| (一)系统性金融风险状态下预期对IS曲线的影响 |
| (二)系统性金融风险状态下预期对LM曲线的影响 |
| (三)系统性金融风险状态下预期对BP曲线的影响 |
| (四)IS-LM-BP-RP-AE模型中的财政政策与货币政策效应 |
| 四、极端情形下的财政政策与货币政策选择 |
| (一)对现代货币理论(MMT)理念的借鉴 |
| (二)对现代货币理论(MMT)理念的批判 |
| (三)IS-LM-BP-RP-AE 模型与现代货币理论的结合 |
| 五、小结 |
| 第五章 财政政策与货币政策应对系统性金融风险的国际经验 |
| 一、美国应对“大萧条” |
| (一)背景概况 |
| (二)采取的财政政策与货币政策措施 |
| (三)政策效果 |
| (四)政策退出 |
| 二、香港应对亚洲金融危机 |
| (一)背景概况 |
| (二)采取的财政政策与货币政策措施 |
| (三)政策效果 |
| (四)政策退出 |
| 三、美国应对2008年国际金融危机 |
| (一)背景概况 |
| (二)采取的财政政策与货币政策措施 |
| (三)政策效果 |
| (四)政策退出 |
| 四、小结 |
| 第六章 中国财政政策与货币政策协调配合应对系统性金融风险的做法与建议 |
| 一、中国财政政策与货币政策协调配合应对系统性金融风险的主要做法 |
| (一)上世纪90年代处置国有银行不良资产风险 |
| (二)清理整顿金融“三乱” |
| (三)全国农信社风险处置 |
| (四)本世纪初国有银行风险处置与股份制改革 |
| (五)2015年应对股市异常波动 |
| (六)包商银行接管 |
| 二、中国财政政策与货币政策协调配合应对系统性金融风险的不足及原因 |
| (一)传统机制难以适应新形势下突发系统性金融风险应对需求 |
| (二)央行向国家财政上缴利润机制执行的灵活性加大 |
| (三)货币政策调控与财政政策之间的内生联系有待进一步加强 |
| 三、完善机制的政策建议 |
| 第七章 中国财政政策与货币政策协调配合应对系统性金融风险的实证分析 |
| 一、变量数据与模型说明 |
| 二、财政政策与货币政策对实体经济的影响(VEC模型) |
| (一)数据平稳性检验 |
| (二)协整检验与VEC模型 |
| (三)格兰杰因果检验 |
| (四)脉冲响应函数与方差分解 |
| (五)小结 |
| 三、财政政策与货币政策对股市走势的影响(VAR模型) |
| (一)数据平稳性检验 |
| (二)VAR模型的构建 |
| (三)格兰杰因果检验 |
| (四)脉冲响应函数与方差分解 |
| (五)小结 |
| 四、财政政策与货币政策对股市波动性的影响(ARCH类模型) |
| (一)数据平稳性检验 |
| (二)ARCH效应检验 |
| (三)模型拟合 |
| (四)结果分析 |
| (五)小结 |
| 五、财政政策与货币政策对股市波动性的影响(VAR模型) |
| (一)VAR模型的构建 |
| (二)格兰杰因果检验 |
| (三)脉冲响应函数与方差分解 |
| (四)小结 |
| 六、财政政策与货币政策对投资者信心的影响(VAR模型) |
| (一)数据平稳性检验 |
| (二)VAR模型的构建 |
| (三)格兰杰因果检验 |
| (四)脉冲响应函数和方差分解 |
| (五)小结 |
| 第八章 新形势下中国的系统性金融风险隐患及应对 |
| 一、新形势下中国可能存在的系统性金融风险隐患 |
| (一)实体经济领域可能存在的系统性金融风险隐患 |
| (二)金融市场领域可能存在的系统性金融风险隐患 |
| (三)金融机构领域可能存在的系统性金融风险隐患 |
| 二、应对系统性金融风险的财政政策与货币政策储备 |
| (一)应对实体经济领域系统性金融风险的财政政策与货币政策 |
| (二)应对金融市场领域系统性金融风险的财政政策与货币政策 |
| (三)应对金融机构领域系统性金融风险的财政政策与货币政策 |
| 三、小结 |
| 第九章 结论与启示 |
| 一、主要结论 |
| (一)系统性金融风险应对的范畴 |
| (二)财政政策与货币政策介入与退出系统性金融风险应对的标准 |
| (三)财政政策与货币政策应对系统性金融风险的手段 |
| (四)中国财政政策与货币政策应对系统性金融风险的效果 |
| (五)当前中国可能存在的系统性金融风险隐患 |
| 二、政策启示 |
| 中外文参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 攻读博士期间的学术成果 |
（8）B银行对公信贷业务的风险识别与控制（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 论文研究背景 |
| 1.1.2 论文研究目的及意义 |
| 1.1.2.1 论文研究目的 |
| 1.1.2.2 论文研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 论文研究思路和研究方法 |
| 1.3.1 论文研究思路 |
| 1.3.2 论文研究方法 |
| 1.4 论文的创新之处 |
| 第2章 B银行对公信贷业务风险控制现状 |
| 2.1 B银行对公信贷业务发展现状 |
| 2.1.1 B银行基本情况 |
| 2.1.2 B银行对公信贷业务情况 |
| 2.2 B银行对公信贷风险控制现状 |
| 2.2.1 B银行对公信贷风险管理组织架构及职责 |
| 2.2.2 B银行对公信贷风险控制流程 |
| 2.3 B银行对公信贷风险控制存在的问题 |
| 2.3.1 B银行对公信贷管理人员不足、机制不完善 |
| 2.3.2 B银行对公风险管理意识落后 |
| 2.3.3 B银行对公信贷风险信息系统有待完善 |
| 2.4 B银行对公信贷风险控制存在问题成因分析 |
| 2.4.1 B银行风险管理人员、机制不完善形成原因 |
| 2.4.2 B银行对公风险管理意识落后形成原因 |
| 2.4.3 对公信贷风险缺乏科学系统管理形成原因 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 B银行对公信贷风险源及识别 |
| 3.1 B银行对公信贷经营及信贷风险特点 |
| 3.1.1 B银行对公信贷经营特点 |
| 3.1.2 B银行对公信贷风险特点 |
| 3.1.3 B银行对公不良授信情况 |
| 3.2 B银行对公信贷风险源 |
| 3.2.1 B银行对公信贷中的信用风险 |
| 3.2.2 B银行对公信贷中的操作风险 |
| 3.2.3 B银行对公信贷中的市场风险 |
| 3.3 B银行对公信贷业务风险识别 |
| 3.3.1 信贷业务前期风险识别方法 |
| 3.3.2 信贷业务中期风险识别方法 |
| 3.3.3 信贷业务后期风险识别方法 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 B银行对公信贷业务风险控制方案 |
| 4.1 B银行完善对公信贷业务风险控制的思路及原则 |
| 4.1.1 B银行风险控制的主要思路 |
| 4.1.2 B银行风险控制可遵循基本原则 |
| 4.2 B银行对公信贷业务风险控制的改进方案 |
| 4.2.1 针对信用风险的风险控制改进 |
| 4.2.1.1 优化现有对公信贷业务准入制度 |
| 4.2.1.2 改进对公信贷业务的贷后管理 |
| 4.2.2 针对操作风险的风险控制改进 |
| 4.2.2.1 改进现有对公信贷业务审批流程及审批权限 |
| 4.2.2.2 改进现有对公信贷业务操作流程 |
| 4.2.2.3 对公信贷业务日常管理的改进措施 |
| 4.2.3 针对市场风险的风险控制改进 |
| 4.3 B银行差异化对公信贷业务风险控制设计 |
| 4.3.1 风险管理架构设计 |
| 4.3.2 风险管理制度设计 |
| 4.3.2.1 管理制度设计 |
| 4.3.2.2 行业策略设计 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 B银行对公信贷风险控制方案实施保障措施 |
| 5.1 建立动态化信贷业务风险评估机制 |
| 5.1.1 B银行动态化信贷业务风险评估机制的制定 |
| 5.1.2 B银行动态化信贷业务风险评估机制的实施 |
| 5.2 引导B银行建立良好的风险控制文化 |
| 5.3 加强对商业银行的风险监管力度 |
| 5.4 建立完善的商业银行信息共享平台 |
| 5.4.1 商业银行信息共享平台的作用 |
| 5.4.2 商业银行信息共享平台的参与者 |
| 5.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（9）商业银行并购贷款的风险管理研究 ——以JS银行并购贷款风险管理案例为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、选题的背景与研究的意义 |
| (一)选题的背景 |
| (二)研究的意义 |
| 二、国内外研究动态 |
| (一)国外研究动态 |
| (二)国内研究动态 |
| (三)文献评述 |
| 三、研究内容与方法 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究方法 |
| 第一章 我国商业银行并购贷款风险管理的现状与不足 |
| 第一节 并购贷款业务的特点和主要风险 |
| 一、并购贷款的内涵 |
| 二、并购贷款的业务特点 |
| 三、并购贷款的主要风险 |
| 第二节 我国商业银行并购贷款业务现状及风险管理措施 |
| 一、我国商业银行并购贷款的业务现状 |
| 二、我国商业银行并购贷款业务基本流程 |
| 三、我国商业银行并购贷款的风险管理措施 |
| 第三节 我国商业银行并购贷款业务风险管理体系存在的不足 |
| 一、市场制度体系建设的不足 |
| 二、商业银行自身风控体系建设的不足 |
| 第二章 国外商业银行并购贷款风险管理的经验借鉴 |
| 第一节 美国商业银行并购贷款的风险管理实践 |
| 一、美国商业银行并购贷款业务现状 |
| 二、美国商业银行并购贷款的风险管理措施 |
| 第二节 日本商业银行并购贷款的风险管理实践 |
| 一、日本商业银行并购贷款业务现状 |
| 二、日本商业银行并购贷款的风险管理措施 |
| 第三节 国外商业银行并购贷款风险管理的启示与借鉴 |
| 一、系统的风险管理 |
| 二、完善的金融市场机制 |
| 第三章 JS银行并购贷款风险管理案例的经验反思 |
| 第一节 JS银行并购贷款案例概述 |
| 一、并购贷款的需求和背景 |
| 二、并购方案简述 |
| 三、贷款方案简述 |
| 第二节 JS银行并购贷款的主要风险管理措施 |
| 一、并购贷款的风险评估 |
| 二、并购贷款的风控措施 |
| 第三节 JS银行并购贷款风险管理案例的反思 |
| 一、JS银行并购贷款风险管理存在的问题分析 |
| 二、JS银行并购贷款风险管理案例小结 |
| 第四章 我国商业银行并购贷款风险管理的完善建议 |
| 第一节 完善并购贷款的制度建设 |
| 一、完善并购贷款的相关法规政策 |
| 二、建立健全并购贷款的监管体制 |
| 三、完善金融市场建设 |
| 第二节 推动并购贷款业务管理模式的创新 |
| 一、推进“主银行”制度创新 |
| 二、推进银团贷款模式创新 |
| 三、推进并购业务风险防范创新 |
| 第三节 健全银行内部风险管理规范 |
| 一、专业化管理 |
| 二、尽职调查 |
| 三、风险评估 |
| 四、落实贷款发放条件 |
| 五、贷后管理 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）中国书画艺术品质押融资风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究的缘起及意义 |
| 二、国内外研究现状 |
| 三、研究思路及研究方法 |
| 四、研究重点难点与可能的创新之处 |
| 第一章 中国书画艺术品质押融资认识论基础 |
| 第一节 概念的厘清 |
| 一、关于中国书画艺术品的概念及分类 |
| 二、关于质押融资概念 |
| 第二节 中国书画艺术品特征与价值探讨 |
| 一、中国书画艺术品特征 |
| 二、中国书画艺术品价值论基础 |
| 三、中国书画艺术品价值构建 |
| 小结 |
| 第二章 中国书画艺术品质押的历史谱系与发展现状 |
| 第一节 中国书画艺术品质押融资的历史谱系 |
| 一、古代的书画艺术品质押 |
| 二、民国时期的艺术品质押 |
| 第二节 当代艺术品质押融资的发展 |
| 一、西方的艺术品质押融资 |
| 二、中国的艺术品质押融资 |
| 小结 |
| 第三章 中国书画艺术品质押融资的风险与识别 |
| 第一节 中国书画艺术品质押融资的风险及表现形式 |
| 一、风险的内涵 |
| 二、中国书画艺术品质押融资风险的表现形式 |
| 第二节 中国书画艺术品质押融资风险产生的原因 |
| 一、风险的客观性 |
| 二、书画艺术品的特性 |
| 三、艺术市场的信息不对称因素 |
| 四、书画艺术品质押融资的PEST分析 |
| 第三节 中国书画艺术品质押融资风险的类别 |
| 一、按照风险产生原因分类 |
| 二、根据风险的表现形式分类 |
| 三、根据风险回避方式分类 |
| 四、依据风险的状态分类 |
| 第四节 中国书画艺术品质押融资的风险识别体系 |
| 一、通过书画艺术品本体价值识别风险 |
| 二、通过质押融资外部环境识别风险 |
| 三、通过指数识别风险 |
| 小结 |
| 第四章 中国书画艺术品质押融资风险的控制与机制 |
| 第一节 风险控制的理论基础与方法 |
| 一、金融机构的风险管理控制理论 |
| 二、中国书画艺术品质押融资风险控制的基本原理 |
| 三、中国书画艺术品质押融资风险控制的基本方法 |
| 第二节 中国书画艺术品质押融资风险控制的机制分析 |
| 一、风险结构化机制 |
| 二、风险预警机制 |
| 第三节 国外艺术品质押融资风险控制路径分析 |
| 一、通过法律法规指导艺术品质押业务 |
| 二、通过评估制度完善艺术品质押业务 |
| 三、艺术银行、私人银行专营艺术品质押业务 |
| 四、通过艺术品保险分散艺术品质押风险 |
| 第四节 中国书画艺术品质押融资风险控制的案例分析 |
| 一、以潍坊银行为主导的银行书画艺术品质押融资 |
| 二、以陕文投集团为主导的文化产业机构书画艺术品质押融资 |
| 三、以杭州柏融投资为主导的“互联网+平台化”书画艺术品质押融资 |
| 四、不同业态书画艺术品质押风险控制之比较 |
| 小结 |
| 第五章 完善中国书画艺术品质押融资风险控制体系的建议 |
| 第一节 中国书画艺术品质押融资的瓶颈 |
| 一、政策法规的缺失 |
| 二、专业人才的匮乏 |
| 三、宏观环境的制约 |
| 四、缺乏相应的支撑服务体系 |
| 五、业务主体之间缺乏共性 |
| 第二节 中国书画艺术品质押融资风险控制的建议 |
| 一、建立资本介入下艺术品市场的观念 |
| 二、以书画艺术品本体风险控制为核心的路径 |
| 三、内部控制视角下风险控制机制 |
| 四、外部控制视角下支撑服务机制 |
| 小结 |
| 结论与展望 |
| 一、主要结论 |
| 二、研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录：潍坊银行艺术品质押业务访谈 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间学术成果 |
四、浅析商业银行对土地收购储备市场的介入与风险控制（论文参考文献）
- [1]政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例[D]. 周安邦. 中国矿业大学, 2020(07)
- [2]F银行山东省分行信贷业务市场营销策略研究[D]. 赵凤英. 山东大学, 2020(05)
- [3]中资银行跨国并购的风险评估与预警研究[D]. 金川. 上海社会科学院, 2020(08)
- [4]H金融资产管理公司开展问题企业重组业务的研究[D]. 付文杰. 江西财经大学, 2020(11)
- [5]QL银行中小企业授信风险控制策略研究[D]. 李金祈. 广西师范大学, 2020(06)
- [6]H资产管理公司问题企业重组的风险控制研究[D]. 黄金忠. 广西大学, 2020(07)
- [7]财政货币政策在系统性金融风险应对中的协调配合[D]. 龙俊鹏. 中国社会科学院研究生院, 2020(12)
- [8]B银行对公信贷业务的风险识别与控制[D]. 王振宇. 哈尔滨工程大学, 2020(05)
- [9]商业银行并购贷款的风险管理研究 ——以JS银行并购贷款风险管理案例为例[D]. 陈显. 中南财经政法大学, 2019(02)
- [10]中国书画艺术品质押融资风险控制研究[D]. 祝捷. 西安美术学院, 2019(10)