一、包头中小企业贷款卡在哪儿（论文文献综述）
蒋鑫[1]（2020）在《H银行小微信贷风险管理研究》文中研究说明随着改革开放程度的不断加深,我国经济发展速度也在不断的加速,小微企业已经成为我国经济发展中一股不可忽视的推动力量,对我国经济发展及城镇化问题的解决有着突出贡献。由于小微企业存在着基础较为薄弱、经营者水平良莠不齐、市场竞争力不强、人力资源配置不合理和金融支持不到位等问题,这些问题影响了小微企业的发展。尤其小微企业―融资难、融资贵‖的问题严重限制了其发展水平。自2011年起,国家相继出台了一系列扶持政策,以实现小微企业健康、持续发展。因此,我国的小微信贷融资业务成为各家商业银行业务发展的增长点。但是随着商业银行信贷业务增多,信贷风险问题也日益突出,小微信贷风险管理不力,将制约小微信贷业务的发展和小微企业的成长。对小微信贷风险进行科学的、可行的管理是关乎小微企业发展和商业银行开拓小微企业信贷业务的当务之急。为更好地总结当前我国商业银行小微信贷业务的开展经验,并着力研究小微信贷风险管理问题,本文以H银行为研究目标,重点分析H银行小微信贷业务的开展情况以及其在小微信贷风险管理上积累的经验,通过解析H银行小微信贷风险管理上仍存在的问题,比如忽视第一还款来源、信贷风险预警机制不健全、电子化系统建设滞后、信贷产品创新能力弱等,本文分析认为这些问题主要是由于宏观经济环境、小微企业自身特点、H银行小微信贷风险管理存在瑕疵、银行相关人员工作能力不足等几方面共同造成的。最后,本文针对H银行在小微信贷风险管理上存在的问题,提出了H银行小微信贷风险管理的多项改进措施:强化贷款全过程风险控制、建立完善的小微企业信用评级制度、提升专业人员风控管理技能、小微信贷产品创新、加强银行信息系统建设和利用大数据、机器学习等新技术着手建立大数据风控系统等。希望H银行可以从这些措施中及时发现并规避风险,使得H银行更好的实现小微信贷风险管理,一方面促进H银行的健康快速发展,另一方面能够帮助小微企业快速、精确融资。
赵小红[2]（2019）在《鄂尔多斯银行业务发展战略研究》文中指出当前,中国金融体制改革正进行的如火如荼,相应的金融政策也在不断的深化和发展,城市商业银行面临着越来越严峻的形势。鄂尔多斯银行作为鄂尔多斯市的本地银行自建立以来,取得了长足发展,市场表现良好。但是,近几年越来越多的商业银行入驻鄂尔多斯市,同时由于鄂尔多斯市整体经济下行趋势严峻,鄂尔多斯银行的存续发展正面临着前所未有的挑战。因此,此时为提升鄂尔多斯市商业银行的市场价值、营业利润和股东权益,在扩大市场份额和提高综合竞争力方面,制定合理有效的发展战略就显得尤为重要和紧迫。本文试图运用同行业的比较分析法,结合定性分析和定量分析的方法对鄂尔多斯银行进行深入系统的研究。基于其所处的内外部环境、市场定位,营销模式、产品策略和创新战略,制定了鄂尔多斯银行的业务发展战略,并提出了相应的可行性措施建议。
张圣树[3]（2016）在《中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略研究》文中认为在我国经济增速放缓和金融改革提速的大背景下,如何把握银行业未来的发展趋势,制定和调整各自的竞争战略,适应竞争激烈的市场环境,是各级银行所面临的现实选择。改革开放以来,我国中小企业得到迅猛发展。中小企业在扩大就业、活跃市场、增加收入、稳定社会、调整产品结构等方面发挥了不可替代的作用。但是,随着我国经济增长方式的转变,即由原来追求高增长,到追求高质量的增长的方式转变,中小企业目前面临的困境和面对的挑战也是巨大的。融资难是我国中小企业健康发展所面临的最突出的挑战。因此,在竞争同质化和中小企业融资难的背景下,商业银行亟需抓住战略机遇期,及时对战略进行新的布局与调整,发挥自身资源优势,开拓中小企业信贷市场,这样不仅能够有效解决中小企业融资难的问题,还可以给自身带来新的利润增长点。随着金融业整个格局的巨大变化以及银行行业竞争的加剧,中国银行内蒙古分行内部业务结构性调整势在必行,特别是如何拓展中小企业信贷业务的空间,制定切实可行的中小企业信贷业务竞争战略应提升为银行整个业务发展的战略层面,也就是用全新的竞争战略来指导银行未来的发展方向,培育新的竞争优势,要从战略高度对中小企业信贷业务发展进行重新定位和选择。本论文就是基于目前我国中小企业发展现状和所面临的经济社会环境,包括发展困境、成长障碍以及发展机遇,在充分分析中国银行内蒙古分行所面临的内外部环境状况,即来自金融领域和行业内部的种种竞争压力、企业内部传统业务运行机制缺陷以及拓展业务领域的空间机遇等,对中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略进行深入研究。本论文以战略管理理论、竞争战略理论作为研究的理论基础,用PEST模型分析中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务发展的政治、经济、社会、技术的宏观环境;用波特五力模型分析中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务的市场行业环境;用SWOT模型分析中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务发展优势、劣势、机遇和挑战。在此基础上,提出了中行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略选择与实施,进而提出了中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略实施保障措施。本论文通过研究商业银行区域分行中小企业信贷业务竞争战略,对西部商业银行可持续发展以及如何满足中小企业多样化的融资需求等问题具有理论和实践上的启迪和借鉴意义。
秦玉虹[4]（2016）在《云南省金融支持民营经济发展的路径选择研究》文中认为改革开放至今,云南省民营经济得以长足发展,在技术创新、活跃市场、优化产业布局和吸纳就业等方面发挥巨大作用,已成为云南省经济快速增长的一支重要力量。其已初步完成资本积累的初始阶段,新的发展特点和趋势客观要求新金融安排出现,这对云南省民营经济金融服务配套支持提出更高要求。然而,新常态背景下,云南省民营经济面临的金融束缚越紧,金融缺失成为制约企业发展的瓶颈。基于此,本文着手研究云南省民营经济发展的金融支持问题,旨在实现两个基本目的:一是梳理民营经济发展和相关金融支持现状,实证两者关系,特别是资本市场效率对民营经济的影响,并分析乏力的表现和原因;二是探索云南省金融支持民营经济发展的选择路径,以期形成良性发展渠道并促成可持续发展。本文的研究思路和核心内容主要包括:首先,在总结相关理论、评述国内外研究动态基础上,发现突破口,构建研究内容和整体框架。其次,对金融供需双方展开定性分析,发现问题。再次,使用动态模型探讨资本市场效率与民营经济增长关系,分解并测算直接融资和间接融资资本边际效率,深层次分析金融支持低效的表现和原因。此后,总结国内外经验借鉴,提炼供云南省参考的金融创新。最后,基于以上分析,构建路径选择核心标准和原则,从金融体系框架调整和相关配套设施完善方面提出可行路径探索。通过分析得出以下研究结论:1.对金融需求方的分析显示,出现融资问题的原因在于主体规模、实力不足;产业层次低,且尚未形成核心竞争力;融资方式仍以传统商业银行借贷模式为主,未发生明显变化,宏观经济波动下易成为首批“惜贷”对象。对金融供给方的分析显示,主要问题集中于全国性商业银行对民企支持力度不足,门槛高、融资成本大;股票、证券市场的直接融资作用较小;新型金融缺乏融资核心技术,管理混乱、竞争激烈,市场蕴含大量风险;新型金融定位不清晰,蕴藏风险,易受政策影响,市场信心不足。2.对云南省创新金融的优秀个案探讨说明,云南省创新金融优势在于政府承认其合规性并对其进行监管,保有民间金融信息优势和成本优势;尝试与银行、担保、基金、资产管理等多方合作,以此寻求资源优化和风险可控;拥有广泛投融资市场。存在问题在于其本质为P2B模式,受政策影响强烈,金融要素定位模糊。通过对国际德国IPC技术和国内实践的分析研究IPC核心技术,信息不对称偏差分析法和交叉检验法,寻求技术借鉴。3.动态模型实证结果显示,云南省间接融资市场资本边际效率降低,1987-2012年为正,2013-2014年为负,负面影响逐渐加大;直接融资市场资本边际效率提高形成明显对比,1987-1995年为负,1996-2014为正,且积极作用愈加明显。在金融改革不断、政策倾斜加大背景下,间接融资资本边际效率下降说明,现有政策制定和实施出现偏差。故提出相应路径选择为:重新调整和完善现有金融体系,发挥直接融资作用,并构建高效率、多层次、多产品融资方式。
刘姣华[5]（2015）在《金融排斥、农民金融发展权与村镇银行可持续发展研究》文中指出农业是我国国民经济的基础,“三农”问题是我国最核心的问题之一,连续十几年都以中央一号文件的形式列入亟待解决的问题之首,解决“三农”问题是我们改革的重中之重。中共十七届五中全会通过的“十二五”规划建议,使得以“共享”为核心的“包容性增长”成为未来中国这几年发展的主旋律,也是经济社会协调发展的重要价值导向。2014年10月23日十八届四中全会也进一步指出要通过完善立法来保障公民的权利公平,维护社会公平正义,也使权利公平被提上了重要日程。国家在今后一段时间的发展重点以公平为导向,以均衡增长为核心,实现经济的正义增长,惠及包括农村居民等弱势群体在内的所有人群。普惠金融理论把农民金融发展权、金融排斥和村镇银行发展有机联系起来:维护农民金融发展权是普惠金融的核心目标,金融排斥是普惠金融提出的现实原因,村镇银行是实现普惠金融的有效途径。村镇银行的推出有效缓解了农村地区的金融排斥,保障了农民金融发展权。本文构建出村镇银行可持续发展的评价指标体系,并对村镇银行推出后产生的影响和村镇银行可持续发展水平进行了实证分析,指出当前村镇银行在促进农村经济发展方面起到了重要作用,但可持续发展过程还存在重重问题。在充分借鉴国际典型农村金融机构发展经验的基础上,提出了缓解农村金融排斥、保护农民金融发展权视角下的村镇银行可持续发展“两步走”战略。论文分为八个部分,第一部分对国内外相关研究进行梳理,指出研究的重点和意义,介绍了研究内容、研究思路和研究方法,分析了可能创新点与不足之处。第二部分对相关概念进行界定,构建了研究的理论基础。第三部分分析了我国农村金融排斥的现状和原因,指出农村金融排斥对农民金融发展权的影响,并借助“六维度”指标分析了村镇银行设立后在缓解金融排斥方面的作用,实证结果表明村镇银行确实是缓解金融排斥、保障农民金融发展权、进而推动“三农”经济发展的重要手段。第四部分对村镇银行可持续发展的定义进行了诠释,讨论了影响村镇银行可持续发展的主要因素,并借鉴国外微型金融机构可持续发展的衡量评判指标以及对商业银行统一监管的条件,构建出衡量我国村镇银行可持续发展的评价指标体系。第五部分以湖北省为样本地区,对村镇银行推出后产生的影响以及村镇银行可持续发展水平进行了实证分析。肯定了村镇银行在促进农村经济发展方面的积极作用及其目前的可持续发展水平,同时指出村镇银行可持续发展存在的主要问题并对原因进行解析。第六部分对美国社区银行、孟加拉格莱珉银行、印尼人民银行乡村信贷部等典型农村金融机构进行考察,总结其成功经验,为我国村镇银行的可持续发展提供借鉴。第七部分提出了村镇银行可持续发展“两步走”战略,阐述了实现村镇银行可持续发展的具体措施,并提出了村镇银行向“主行引导的农村社区银行”发展的方向。第八部分,对全文的研究进行总结,提出了促进村镇银行可持续发展的主要政策建议,并对下一步的研究进行展望。综合运用金融学、经济学、社会学、法学、计量经济学等经典理论,遵循科学研究的一般研究范式,对我国村镇银行可持续发展的意义、衡量方法和发展道路进行了系统研究。研究过程中采取经典理论分析整理与计量模型实证分析相结合、宏观总体分析和微观个体分析相结合等多种方法,先后运用向量自回归模型、层次分析法和模糊综合评价法对村镇银行的发展情况进行分析。得到以下主要结论:第一,普惠金融理论把农民金融发展权、金融排斥和村镇银行发展有机联系起来:维护农民金融发展权是普惠金融的核心目标,金融排斥是普惠金融提出的现实原因,村镇银行是实现普惠金融的有效途径。村镇银行的推出有效缓解了农村地区的金融排斥,保障了农民金融发展权。第二,村镇银行可持续发展水平可以从村镇银行的资源配置水平、风险控制水平、盈利发展能力和区域环境影响等四个方面进行衡量,对湖北省村镇银行的实证分析表明,村镇银行的发展是可持续的,且发展势头良好,但在发展过程中还存在偏离市场定位、主发起行绝对控股、经营网点单一、风险控制能力不够、政府支持不足等种种问题,制约了村镇银行的可持续发展。第三,借鉴美国社区银行、孟加拉格莱珉银行、印尼人民银行乡村信贷部等典型农村金融机构发展经验,提出了我国村镇银行可持续发展应分“两步走”,第一步通过立法、村镇银行、政府和市场的共同力量实现村镇银行可持续发展,第二步村镇银行与主发起行剥离后组建为“主行引导的农村社区银行”。主要创新之处在于:第一,以普惠金融理论为基础,把农民金融发展权、农村地区金融排斥与村镇银行发展三个跨专业、跨领域的问题有机联系起来,为村镇银行可持续发展研究提供一种新的视角和方法。第二,构建了村镇银行可持续发展的评价指标体系。这一指标体系,具有代表性广、可操作性强的特点,既可用于评价具体某个村镇银行可持续发展能力,也可用于分析比较不同地区村镇银行可持续发展水平。第三,提出村镇银行可持续发展“两步走”战略,指出在当前阶段可以通过立法、村镇银行、政府、市场四方力量实现村镇银行可持续发展,并提出了“主行引导的农村社区银行”长期发展构想,构建“国家农村社区发展银行——地市级农村社区银行总行——农村社区银行——社区营业所”四级组织体系。
刘海斌[6]（2015）在《我国商业银行中小企业授信风险管理研究》文中研究指明近年来,我国中小企业蓬勃发展,在国民经济和社会发展中的地位越来越重要,对于促进经济增长、技术创新、增加税收、吸纳就业等方面具有不可替代的作用。但融资难的问题严重阻碍了其健康发展,与中小企业在国民经济中的地位极不相称。商业银行作为中小企业外源性融资的主要渠道在短期内依然具有不可替代的作用,因此,商业银行对中小企业的授信支持仍然是当前解决中小企业融资难题的重要途径。商业银行建立合理的中小企业授信风险管理机制,不仅对解决中小企业融资难题具有积极意义,而且对商业银行自身增加业务运行和发展的稳定性、积极调整信贷资产结构和客户结构、提升风险管理能力、增强资产流动性意义重大。文章站在商业银行的角度,从中小企业融资问题入手,通过分析我国中小企业的融资与风险现状,揭示出中小企业商业银行授信难的症结所在；以近年来C银行在长三角、珠三角等地区新发生的中小企业不良贷款案例为例,深入分析商业银行在中小企业授信风险管理中存在的问题,在此基础上提出商业银行中小企业业务发展与管理的新模式—“信贷工厂”模式；随后对“信贷工厂”模式的基本思路与框架、核心理念、风险管理等进行了全面剖析,文章从中小企业专营部门建设,以及改进中小企业信贷准入机制、信贷审批机制和贷后管理机制等方面开展论述,指导构建完善的中小企业授信风险管理机制；最后,引入实际案例,通过分析与总结佐证“信贷工厂”模式对于商业银行中小企业授信风险管理的重要意义。
司腾龙[7]（2014）在《我国商业银行中小企业信贷风险评估体系研究》文中进行了进一步梳理中小企业是国家经济的重要组成部分，在促进经济发展、保障社会稳定、推动技术创新等方面起着重要的作用，但其发展受到融资难这一问题的限制。我国企业获得资金的主要渠道是银行贷款，但银行缺乏向中小企业提供信贷支持的意愿，这是中小企业和商业银行之间的信息不对称导致中小企业信贷风险较大，贷款管理成本较高所造成的。此外，中小企业信贷业务是商业银行的主要利润增长点，信贷风险是商业银行面对的主要风险，商业银行对中小企业信贷风险控制是其在实践中面临的难题。解决这一难题的有力手段是在银行内部建立一套针对中小企业特点，能有效评估信贷风险的评估体系。本文首先指出商业银行的稳定对国家金融系统的重要意义和中小企业在国民经济中具有举足轻重的地位，阐述中小企业和信贷风险的定义，分析中小企业资金需求特点。接着回顾信贷风险评估的相关理论，阐述现阶段主流的信贷风险评估方法并指出各个方法的优缺点，引出Logistic回归模型。并在现有中小企业信贷风险评估理论的基础上，结合中小企业资金需求特点构建中小企业信贷风险评估体系。然后阐述Logistic回归模型原理，构建分析模型，并根据构建的中小企业信贷风险评估体系和创业板上市公司以及中国证券业协会网站上公布年度报告的非上市公司的信息，利用SPSS软件对影响中小企业信贷风险的评估体系进行实证分析。最后结合实证分析的结论，对我国商业银行现有的中小企业信贷风险评估体系提出改进意见。本文根据中小企业的实际情况，保证了数据和信息的真实性，使本文的主题更加明确，更加具有操作性和说服力。其次，本文专门研究了针对中小企业特点的风险评估体系，引入纳税增长率、“克强指数”中的用电增长率等指标，而不是简单依据现有的大中型企业信贷风险评估体系，并在建立风险评估体系中应该着重关注的方面提出了自己的看法。本文最后得出结论：财务基本指标中的现金债务比率对信贷风险有一定影响；企业成长潜力指标中的销售增长率对中小企业的信贷风险有较大影响，年纳税额增长率和用电增长率对中小企业的信贷风险有一定影响。
张杰[8]（2014）在《美国社区银行经验与中国发展路径探讨》文中研究表明十八届三中全会发布《全面深化改革若干问题的决定》明确提出发展普惠金融，国内各商业银行也探索建立社区银行的路径以实现差异化经营；随着中国银监会的《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》文件的出台，标志着规范发展我国社区银行的工作正式启动，探究中国社区银行发展路径具有理论意义和实践价值。社区银行是通过关系型贷款为当地的小微企业、农业和社区居民提供综合金融服务的法人或者非法人的具有一定服务特色的商业银行组织机构。本文在对国内外有关“社区银行”的研究和文献进行归纳和分析的基础上，界定“社区银行”基本含义和一般经营特点；以关系型借贷理论为基础，通过美国社区银行的数据进行实证分析，进一步论社区银行对小微企业的作用；在借鉴美国社区银行发展经验和分析美国富国银行（社区银行典型案例）的基础上，探讨中国社区银行与小微企业的关系。本文采用比较分析与实证分析相结合的研究方法，在归纳社区银行与大型商业银行在组织结构、市场定位、经营模式等方面有着明显的区别的同时，探讨中国发展社区银行的路径选择。本文认为：（1）社区银行在开展小微企业贷款业务时与大型商业银行相比较，具有成本较低的比较优势，未来我国金融格局可以逐渐发展为大型商业银行专门为大公司提供贷款，小型社区银行专门提供小企业贷款，可以降低全社会总体的融资成本；（2）社区银行与小微企业之间存在良性的互利共赢关系，我国社区银行应在营销模式、产品创新、技术创新与客户保持良好沟通等方面开展自己特殊业务；（3）增量还是存量发展是我国社区银行的路径选择的问题，目前还在探路和摸索阶段，各有其优劣，相比较而言，城商行改造是比较好的途径；（4）针对我国社区银行监管，一方面以完善存款保险制度和防范社区银行经营风险的为基础，另一方面还可以借鉴发达国家做法完善相应法规和建立社区银行的行业自律组织。
吴燕[9]（2013）在《浦发银行呼和浩特分行中小企业信贷研究》文中进行了进一步梳理在我国,活跃着众多的中小企业,它们随着我国经济的发展发挥着越来越关键的作用,根据测算,全国大概有65%的发明专利、80%以上的新产品开发以及约75%以上的技术创新是由中小企业创造的,因此中小企业的生存与发展也越来越受到全社会的关注与重视,这其中中小企业融资状况更是备受关注。因此本文主要是通过对浦发银行呼和浩特分行中小企业融资状况的研究,提出现有模式的不足,同时通过借鉴国内外的优秀理论,提出针对浦发银行呼和浩特分行中小企业融资情况中存在问题的解决方案。希望通过我的研究能为浦发银行呼和浩特分行更好的发展中小企业业务提供一定的参考依据。本文按照以下的结构进行阐述。首先是引言部分,主要涵盖了选题背景和选题意义、国内外研究概况、研究的目的、研究的方法和研究的思路以及文章的整体架构；其次是阐述浦发银行呼和浩特分行中小企业目前的融资状况,主要介绍浦发银行呼和浩特分行现有的融资情况；接着是分析浦发银行呼和浩特分行中小企业融资情况存在的问题及产生原因,为下一步提出解决策略提供分析基础；再接着是提出浦发银行呼和浩特分行完善中小企业融资模式的几点对策,即对于现有融资现状分析发现的问题,提出有针对性的解决对策；最后是结论部分。
王艳[10]（2013）在《包商银行微小企业信贷业务内部控制评价与改进》文中指出包商银行作为中国开展小微企业贷款的先行者,自2005年开办微小企业贷款业务至今已有七年的时间,在微小企业贷款业务风险防控方面积累了大量的宝贵经验,为同业开展微小企业贷款业务提供了理论依据。但随着市场经济环境的不断变化,新的风险点也随之应运而生,包商银行微小贷款要想实现又好又快发展必须针对市场的变化,在内部控制组织架构、管理流程以及IT系统等方面进行适当调整,而且势在必行。言而总之,加强对微小企业贷款的风险管理,不断提升微小企业贷款质量是包商银行打造最好的小企业金融服务集成商的基本要求,也是在当前整体经济下行的形势下,保证安全运营,规避风险的必要手段,更是响应政府扶持中小企业发展号召,贯彻落实科学发展观,实现自身可持续发展的硬性要求。论文结合了当前我国微小企业的特点,并在分析包商银行微小企业贷款产品及风险业务流程的设计及实施情况的基础上,分析指出包商银行微小企业贷款内部控制的缺陷,并就包商银行在发展微小企业贷款过程中,如何有效防范风险,提高银行资产质量方面提出了建议。
二、包头中小企业贷款卡在哪儿（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、包头中小企业贷款卡在哪儿（论文提纲范文）
（1）H银行小微信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外述评 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 第2章 相关概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 小微企业及其特点 |
| 2.1.2 小微信贷 |
| 2.1.3 信贷风险 |
| 2.1.4 信贷风险管理 |
| 2.2 小微信贷风险管理的理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.2.3 客户关系管理理论 |
| 第3章 H银行小微信贷风险管理的现状 |
| 3.1 H银行发展概况 |
| 3.1.1 H银行经济环境优势 |
| 3.1.2 H银行发展脉络 |
| 3.1.3 H银行人力资源情况 |
| 3.1.4 H银行资产业务结构和经营状况 |
| 3.2 H银行小微信贷发展现状 |
| 3.2.1 H银行小微信贷业务种类 |
| 3.2.2 H银行小微信贷风险特征 |
| 3.2.3 H银行小微信贷规模与结构 |
| 3.2.4 H银行小微信贷发展策略 |
| 3.3 H银行小微信贷风险管理的现状 |
| 3.3.1 H银行小微信贷风险管理的基本原则 |
| 3.3.2 H银行小微信贷风险管理的组织架构 |
| 3.3.3 H银行小微信贷风险管理的措施手段 |
| 3.3.4 小微信贷风险管理绩效评价 |
| 第4章 H银行小微信贷风险管理的问题诊断 |
| 4.1 H银行小微信贷风险管理面临的问题表现 |
| 4.1.1 忽视第一还款来源 |
| 4.1.2 信贷风险预警机制不健全 |
| 4.1.3 电子化系统建设滞后 |
| 4.1.4 小微信贷产品创新能力弱 |
| 4.2 H银行小微信贷风险管理问题生成的根源 |
| 4.2.1 经济下行周期市场疲软 |
| 4.2.2 银行与企业间信息不对称 |
| 4.2.3 小微信贷风险管理制度不完善 |
| 4.2.4 风险管理人员业务能力不足 |
| 4.2.5 互联网风险管理技术不成熟 |
| 第5章 H银行小微信贷风险管理的政策建议 |
| 5.1 强化贷款全过程风险控制 |
| 5.1.1 建立自己的小微企业数据库 |
| 5.1.2 推广风险经理平行作业 |
| 5.2 建立完善的小微企业信用评级制度 |
| 5.3 提升专业人员风险管理技能 |
| 5.3.1 小微信贷专业人员的培训 |
| 5.3.2 制定激励小微信贷专业人员的原则 |
| 5.3.3 对小微信贷员进行差异化管理 |
| 5.4 创新小微信贷业务 |
| 5.4.1 小微信贷产品创新 |
| 5.4.2 保证方式的创新 |
| 5.4.3 抵质押物的创新 |
| 5.4.4 还款方式创新 |
| 5.4.5 小微信贷服务的创新 |
| 5.5 加强银行信息系统建设 |
| 5.5.1 增强移动互联网及大数据分析技术 |
| 5.5.2 优化电子设备及拓宽渠道建设 |
| 5.5.3 建立客户信息管理系统 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）鄂尔多斯银行业务发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究思路与方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 论文研究框架 |
| 第二章 理论综述 |
| 2.1 国外文献综述 |
| 2.2 国内文献综述 |
| 第三章 鄂尔多斯银行简介和战略环境分析 |
| 3.1 鄂尔多斯银行简介 |
| 3.1.1 发展历史 |
| 3.1.2 设立过程 |
| 3.2 鄂尔多斯银行发展现状 |
| 3.3 鄂尔多斯银行发展环境分析 |
| 3.3.1 经济环境分析 |
| 3.3.2 政策环境分析 |
| 3.3.3 社会文化环境分析 |
| 3.3.4 技术环境分析 |
| 3.3.5 银行业特征分析 |
| 3.3.6 银行业竞争结构分析 |
| 3.3.7 银行业发展趋势研究 |
| 3.4 优劣势分析 |
| 3.4.1 优势分析 |
| 3.4.2 劣势分析 |
| 第四章 鄂尔多斯银行业务发展中存在的问题 |
| 4.1 鄂尔多斯银行业务运行情况 |
| 4.1.1 存款业务经营情况 |
| 4.1.2 贷款业务经营情况 |
| 4.1.3 企业业务经营情况 |
| 4.1.4 企业文化及架构 |
| 4.2 存在的问题 |
| 4.2.1 资金规模小、网点覆盖少 |
| 4.2.2 管理理念过时、营销能力薄弱 |
| 4.2.3 企业“年轻”、知名度低 |
| 4.2.4 中间业务少、服务质量差 |
| 4.2.5 市场无细分、产品无竞争 |
| 4.2.6 营销渠道单一、营销体系不健全 |
| 4.2.7 存在政府干预、市场化程度低 |
| 4.3 原因分析 |
| 4.3.1 基础较薄弱 |
| 4.3.2 地方特色鲜明 |
| 4.3.3 公司治理不完善 |
| 4.3.4 经营风险突出 |
| 第五章 鄂尔多斯银行业务发展思路 |
| 5.1 市场细分和定位 |
| 5.1.1 个人客户市场细分 |
| 5.1.2 企业客户市场细分 |
| 5.1.3 评价选择目标市场 |
| 5.1.4 选择营销策略 |
| 5.1.5 准确市场定位 |
| 5.2 业务发展战略 |
| 5.2.1 突出产品优势 |
| 5.2.2 严格业务管理 |
| 5.2.3 银行卡业务创新化 |
| 5.2.4 多渠道合力营销 |
| 5.2.5 完善营销体系 |
| 5.3 风险管控 |
| 第六章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 相关理论概述 |
| 2.1 战略管理理论 |
| 2.2 竞争战略理论 |
| 2.2.1 成本领先战略 |
| 2.2.2 差异化战略 |
| 2.2.3 集中化战略 |
| 2.3 战略分析工具 |
| 2.3.1 PEST分析 |
| 2.3.2 SWOT分析 |
| 2.3.3 波特五力分析模型 |
| 第三章 中行内蒙古分行中小企业信贷业务现状分析 |
| 3.1 中小企业及中小企业信贷业务概述 |
| 3.1.1 中小企业的界定 |
| 3.1.2 中小企业的特点 |
| 3.1.3 中小企业信贷业务的特点 |
| 3.2 中行内蒙古分行中小企业信贷业务发展简介 |
| 3.2.1 中行内蒙古分行中小企业信贷业务介绍 |
| 3.2.2 中行内蒙古分行中小企业信贷业务发展状况 |
| 3.3 中行内蒙古分行中小企业信贷业务发展中存在的问题 |
| 3.3.1 经济下行持续，业务发展压力增大 |
| 3.3.2 没有完善的激励机制与约束机制 |
| 3.3.3 信贷人员配置不能满足业务发展要求 |
| 3.3.4 “信贷工厂”业务运行机制有待进一步优化 |
| 3.3.5 产品单一，不能紧跟市场变化 |
| 第四章 中行内蒙古分行中小企业信贷业务环境分析 |
| 4.1 中行内蒙古分行中小企业信贷业务外部环境分析 |
| 4.1.1 宏观环境分析 |
| 4.1.2 行业环境分析 |
| 4.2 中行内蒙古分行中小企业信贷业务内部条件分析 |
| 4.2.1 内部资源分析 |
| 4.2.2 内部能力分析 |
| 第五章 中行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略选择与实施 |
| 5.1 中行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略的SWOT分析 |
| 5.1.1 优势分析 |
| 5.1.2 劣势分析 |
| 5.1.3 机遇分析 |
| 5.1.4 挑战分析 |
| 5.1.5 SWOT分析结论 |
| 5.2 中行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略的选择 |
| 5.2.1 选择差异化竞争战略的必然性 |
| 5.2.2 差异化竞争战略的具体内容 |
| 5.3 中行内蒙古分行中小企业信贷业务差异化战略的实施 |
| 5.3.1 调整信贷投放 |
| 5.3.2 创新金融产品 |
| 5.3.3 简化审批流程 |
| 5.3.4 完善“信贷工厂”架构，提升网点下沉实效 |
| 第六章 中行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略实施的保障措施 |
| 6.1 调整行业投向，提升业务水平 |
| 6.2 依托科技，加快发展网络金融 |
| 6.3 改进中小企业信贷业务绩效激励 |
| 6.4 注重人才培养，强化队伍建设 |
| 6.5 重视文化建设，加强信息沟通 |
| 第七章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）云南省金融支持民营经济发展的路径选择研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景和研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究动态及发展趋势 |
| 一、关于金融发展与民营经济增长关系的研究 |
| 二、关于民营企业发展的融资困境成因研究 |
| 三、关于金融支持民营经济发展的路径选择研究 |
| 四、评述 |
| 第三节 研究内容及论文结构 |
| 第四节 研究思路与方法 |
| 第五节 论文的创新点及不足 |
| 第二章 金融支持民营经济发展的相关理论综述 |
| 第一节 民营经济的概念界定 |
| 第二节 民营企业融资渠道与方式 |
| 一、民营企业融资渠道 |
| 二、金融发展与企业融资相关理论综述 |
| 第三章 云南省民营经济发展的金融服务供需分析 |
| 第一节 云南省民营企业发展的金融服务需求分析 |
| 一、云南省民营经济发展现状 |
| 二、云南省民营经济发展的融资现状 |
| 三、云南省民营经济发展的金融需求 |
| 四、云南省民营经济发展中存在的问题 |
| 第二节 云南省金融服务支持民营经济发展的供给分析 |
| 一、云南省现行金融体系与相关金融政策 |
| 二、云南省民营经济发展的金融供给现状 |
| 三、云南省金融机构、新型创新改革试点调研实例分析 |
| 四、云南省金融支持中存在的不足 |
| 第四章 云南省金融服务对民营经济发展影响的绩效分析 |
| 第一节 云南省金融与民营经济发展的实证分析 |
| 一、研究假设 |
| 二、模型设定 |
| 三、数据来源与指标选取 |
| 四、实证结果及分析 |
| 第二节 云南省金融支持民营经济发展低效的表现和原因分析 |
| 一、云南省金融支持民营经济发展低效的表现 |
| 二、云南省金融支持民营经济发展低效的原因分析 |
| 第五章 国内外金融支持民营经济发展经验借鉴 |
| 一、德国IPC小微贷款技术简介 |
| 二、德国IPC小微贷款技术在云南省的实践 |
| 三、德国IPC小微贷款技术的经验启示和存在问题分析 |
| 第六章 云南省金融支持民营经济发展的路径选择 |
| 一、云南省金融支持民营经济发展路径选择的关键：资本边际效率 |
| 二、云南省金融支持民营经济发展路径选择的原则 |
| 三、云南省金融支持民营经济发展的不同路径与结果分析 |
| 四、云南省金融支持民营经济的一种路径探索：金融体系框架调整和配套机制完 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 在读期间完成的科研成果 |
（5）金融排斥、农民金融发展权与村镇银行可持续发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 金融排斥研究 |
| 1.2.2 金融发展权研究 |
| 1.2.3 村镇银行发展研究 |
| 1.2.4 国内外相关研究述评 |
| 1.3 研究目标与技术路线 |
| 1.3.1 研究目标 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 研究内容与研究方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 可能的创新点与不足之处 |
| 1.5.1 可能的创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 2 理论基础与理论框架 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 农村金融 |
| 2.1.2 金融排斥 |
| 2.1.3 农民金融发展权 |
| 2.1.4 村镇银行 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 金融资源论 |
| 2.2.2 金融公平论 |
| 2.2.3 农村金融发展理论 |
| 2.2.4 普惠金融理论 |
| 2.3 理论框架 |
| 2.3.1 普惠金融与金融排斥、农民金融发展权、村镇银行发展关系分析 |
| 2.3.2 本研究理论框架 |
| 3 村镇银行缓解金融排斥、保障农民金融发展权实践分析 |
| 3.1 金融排斥与农民金融发展权 |
| 3.1.1 我国农村金融排斥的现状 |
| 3.1.2 金融排斥对农民金融发展权的影响 |
| 3.2 村镇银行对金融排斥、农民金融发展权的影响 |
| 3.2.1 村镇银行产生背景 |
| 3.2.2 村镇银行发展历程 |
| 3.2.3 普惠金融对村镇银行的要求 |
| 3.2.4 村镇银行缓解金融排斥、保障农民金融发展权的作用分析 |
| 4 村镇银行可持续发展评价指标体系 |
| 4.1 村镇银行可持续发展界定 |
| 4.1.1 可持续发展的相关概念 |
| 4.1.2 村镇银行可持续发展的涵义 |
| 4.2 村镇银行可持续发展的影响因素 |
| 4.2.1 内部因素 |
| 4.2.2 外部因素 |
| 4.3 村镇银行可持续发展评价指标体系的建立 |
| 4.3.1 制定可持续发展指标体系的原则 |
| 4.3.2 国外微型金融机构可持续发展的评价指标 |
| 4.3.3 村镇银行可持续发展评价指标及其体系建立 |
| 5 村镇银行可持续发展实证分析 |
| 5.1 村镇银行发展现状分析 |
| 5.1.1 样本地区选择 |
| 5.1.2 湖北省村镇银行发展现状 |
| 5.2 村镇银行发展对农村经济影响实证分析——以湖北省为例 |
| 5.2.1 研究方法与指标选取 |
| 5.2.2 单位根检验 |
| 5.2.3 VAR模型滞后阶数的确定 |
| 5.2.4 建立VAR模型 |
| 5.2.5 VAR模型的稳定性检验 |
| 5.2.6 脉冲响应分析 |
| 5.2.7 邹氏检验 |
| 5.3 村镇银行可持续发展水平实证分析——以曾都汇丰村镇银行为例 |
| 5.3.1 研究方法与研究步骤 |
| 5.3.2 建立递阶层次结构 |
| 5.3.3 构建判断矩阵 |
| 5.3.4 确定各指标的权重 |
| 5.3.5 计算可持续发展指数 |
| 5.4 村镇银行可持续发展现存问题与原因解析 |
| 5.4.1 村镇银行可持续发展现存问题 |
| 5.4.2 制约村镇银行可持续发展的原因解析 |
| 6 村镇银行可持续发展国际借鉴 |
| 6.1 美国社区银行模式 |
| 6.1.1 美国社区银行发展概况 |
| 6.1.2 美国社区银行的发展特点 |
| 6.2 孟加拉乡村银行模式 |
| 6.2.1 孟加拉格莱珉银行发展概况 |
| 6.2.2 孟加拉格莱珉银行发展特点 |
| 6.3 印度尼西亚人民银行乡村信贷部模式 |
| 6.3.1 印度尼西亚人民银行发展概况 |
| 6.3.2 印度尼西亚人民银行发展特点 |
| 6.4 国外农村金融机构发展经验及对村镇银行可持续发展的启示 |
| 6.4.1“政府支持”缓解金融排斥推动金融公平 |
| 6.4.2“市场化经营”增加盈利、实现可持续发展 |
| 6.4.3“明确市场定位‖找准可持续发展空间 |
| 6.4.4“创新金融服务”提高可持续发展能力 |
| 7 缓解金融排斥、保护农民金融发展权视角下的村镇银行可持续发展体系 |
| 7.1 村镇银行可持续发展“两步走”战略 |
| 7.1.1 农村社区银行的提出 |
| 7.1.2 村镇银行与农村社区银行的联系与区别 |
| 7.1.3 村镇银行转变为农村社区银行的必要性和两个阶段 |
| 7.2 第一阶段：实现村镇银行的可持续发展 |
| 7.2.1 坚持立法先行，强化法律保障 |
| 7.2.2 村镇银行在“求异、求新、求稳”中发展完善 |
| 7.2.3 政府通过“引导、扶持、监管”予以制度保障 |
| 7.2.4 培育适度竞争、积极创新的农村金融市场 |
| 7.3 第二阶段：组建“主行引导的农村社区银行” |
| 7.3.1 村镇银行逐步过渡为农村社区银行 |
| 7.3.2 农村社区银行建设构想 |
| 8 研究结论、政策建议与研究展望 |
| 8.1 研究的主要结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读博士学位期间的科研情况 |
| 致谢 |
（6）我国商业银行中小企业授信风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的目的和意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究的方法和思路 |
| 第2章 我国中小企业的融资现状与风险分析 |
| 2.1 我国中小企业的发展现状与特点 |
| 2.2 我国中小企业的融资现状与特征 |
| 2.2.1 我国中小企业的融资现状 |
| 2.2.2 我国中小企业的融资特征 |
| 2.3 中小企业的融资风险及其产生的根源 |
| 2.3.1 中小企业的融资风险 |
| 2.3.2 中小企业融资风险产生的根源 |
| 第3章 我国商业银行中小企业授信风险管理现状与问题分析 |
| 3.1 我国商业银行在中小企业授信中的风险管理教训 |
| 3.1.1 中小企业的联保风险 |
| 3.1.2 追求高额利润,进行非主业投资 |
| 3.1.3 盲目投资扩张 |
| 3.1.4 金融危机等外部经济环境的影响 |
| 3.2 我国商业银行中小企业授信风险管理中存在的问题 |
| 3.2.1 银行价值取向和市场定位需要调整 |
| 3.2.2 与大客户相同的经营管理机制不适合中小企业金融业务 |
| 3.2.3 缺乏针对中小企业的制度和政策安排 |
| 第4章 “信贷工厂”模式与风险管理应用 |
| 4.1 “信贷工厂”模式的核心思想与基本特征 |
| 4.1.1 前台集中批量化营销 |
| 4.1.2 中后台集约化管理 |
| 4.2 “信贷工厂”模式下的全面风险管理 |
| 4.2.1 立足于市场调查和分析,优选目标客户 |
| 4.2.2 贷前调查实行平行作业,提高准入的效率和质量 |
| 4.2.3 采取差异化的客户评价方式进行风险评估 |
| 4.2.4 实行贷款独立审批制度 |
| 4.2.5 成立放款中心,强化贷中风险管控 |
| 4.2.6 贷后风险监测与管理向系统智能集约转变,实行批量化运作 |
| 第5章 C银行全面风险管理案例与分析 |
| 5.1 案例的基本情况 |
| 5.2 案例分析 |
| 5.2.1 不良形成原因分析 |
| 5.2.2 总结与改进 |
| 第6章 结论与建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国商业银行中小企业信贷风险评估体系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 商业银行在国民经济中的作用 |
| 1.1.2 中小企业在国民经济中地位和作用 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.3 研究方法和论文结构 |
| 1.4 创新之处 |
| 第二章 商业银行中小企业信贷风险现状分析 |
| 2.1 中小企业定义和特点 |
| 2.1.1 中小企业定义 |
| 2.1.2 中小企业资金需求特点 |
| 2.2 信贷风险的定义和特点 |
| 2.3 中小企业信贷现状原因分析 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 商业银行中小企业信贷风险评估研究综述 |
| 3.1 商业银行信贷风险评估体系的内涵和特点 |
| 3.2 商业银行信贷风险评估方法综述 |
| 3.2.1 定性分析方法 |
| 3.2.2 定量分析方法 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 构建中小企业信贷风险评估体系 |
| 4.1 中小企业信贷风险评估体系特殊性分析 |
| 4.2 中小企业信贷风险评估体系构建原则 |
| 4.3 建立中小企业信贷风险评估体系 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 商业银行中小企业信贷风险评估体系实证分析 |
| 5.1 模型选择 |
| 5.2 Logistic 回归模型 |
| 5.3 样本选取和数据来源 |
| 5.3.1 样本选取和分类 |
| 5.3.2 指标变量的选取 |
| 5.3.3 选取指标说明和判断依据 |
| 5.4 模型的构建和实证分析 |
| 5.4.1 样本信用判别模型的构建 |
| 5.4.2 模型的检验 |
| 5.4.3 Logistic 回归结果分析 |
| 5.4.4 模型的评估和预测能力 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 结论建议及不足 |
| 6.1 结论 |
| 6.3 改善中小企业信贷风险评估体系的建议 |
| 6.4 不足之处 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）美国社区银行经验与中国发展路径探讨（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、 研究意义 |
| 二、 社区银行及其内涵 |
| （一） 理解社区银行 |
| （二） 社区银行的基本特征 |
| 三、 社区银行相关研究 |
| （一） 社区银行的基础理论 |
| （二） 国外研究动态 |
| （三） 国内研究现状 |
| 第一章 美国社区银行概述 |
| 一、 美国社区银行发展历史 |
| 二、 美国社区银行概况 |
| 三、 社区银行的经营特点 |
| 四、 美国社区银行风险控制 |
| （一） 美国社区银行风险概况 |
| （二） 美国社区银行的风险层级 |
| （三） 社区银行风险控制特点 |
| 五、 美国社区银行的监管 |
| （一） 监管机构 |
| （二） 监管指标 |
| （三） 相关法律 |
| 第二章 美国社区银行关系型信贷比较优势的实证分析 |
| 一、 社区银行关系型信贷的一般比较优势 |
| 二、 美国社区银行关系型信贷比较优势实证分析 |
| 第三章 美国社区银行经营模式经典案例——富国银行 |
| 一、 富国银行概况 |
| 二、 富国银行的差异化经营模式 |
| 三、 富国银行经验与借鉴 |
| 第四章 中国发展社区银行与小微企业融资之间关系 |
| 第五章 中国社区银行现状及案例分析 |
| 一、 中国银行业改革与社区银行雏形 |
| 二、 国内商业银行开展社区支行概况 |
| 三、 社区银行案例分析：民生银行 |
| （一） 社区金融基本战略 |
| （二） 社区金融服务店概况与经营成本收益试算 |
| （三） 社区金融便利店的优点与不足 |
| 第六章 中国社区银行建立途径探讨 |
| 一、 设立途径探讨 |
| （一） 民营资本发展社区银行 |
| （二） 大型商业银行设立社区支行 |
| （三） 城商行改造成社区银行 |
| 二、 社区银行的监管探讨 |
| 结论与建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）浦发银行呼和浩特分行中小企业信贷研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 选题背景和选题意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究目的 |
| 1.4 研究思路和研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 论文的结构 |
| 第二章 浦发银行呼和浩特分行中小企业融资现状 |
| 2.1 中小企业融资业务发展状况 |
| 2.1.1 中小企业贷款区域分布 |
| 2.1.2 中小企业贷款投向分布 |
| 2.1.3 中小企业贷款业务品种分布 |
| 2.1.4 中小企业贷款担保方式情况 |
| 2.2 中小企业融资业务运行模式 |
| 2.3 中小企业融资产品 |
| 2.3.1 中小企业房地产抵押循环授信 |
| 2.3.2 中小企业中期房地产抵押贷款 |
| 2.3.3 易贷多 |
| 2.3.4 中小企业联贷联保业务 |
| 第三章 浦发银行呼和浩特分行中小企业融资存在的问题 |
| 3.1 现有中小企业融资业务运行链条长 |
| 3.2 没有中小企业融资的独立核算机制和激励约束机制 |
| 3.3 针对中小企业特点的金融产品匮乏 |
| 3.4 已授信的中小企业客户行业集中度过高 |
| 3.5 担保机构存在隐患 |
| 3.6 贷后管理力度薄弱 |
| 3.7 信用记录不完善 |
| 3.8 员工队伍建设亟待加强 |
| 第四章 浦发银行呼和浩特分行完善中小企业融资的对策 |
| 4.1 建立中小企业融资专营运行模式 |
| 4.2 完善分行中小企业信贷管理的激励约束机制 |
| 4.3 创新中小企业金融产品 |
| 4.4 缓解融资行业集中度过高压力 |
| 4.5 采用更灵活的中小企业担保方式 |
| 4.6 完善贷后管理工作 |
| 4.7 多渠道查询企业信用状况 |
| 4.8 加强员工队伍建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）包商银行微小企业信贷业务内部控制评价与改进（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 总论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 论文框架结构 |
| 第二章 包商银行微小企业信贷业务内部控制现状 |
| 2.1 包商银行情况简介 |
| 2.2 包商银行微小企业业务现状 |
| 2.3 微小企业信贷业务内部控制现状 |
| 2.3.1 微小企业信贷业务内部控制实施流程 |
| 2.3.2 微小企业信贷业务内部控制总结 |
| 第三章 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 |
| 3.1 内部控制评价理论与制度基础 |
| 3.1.1 COSO报告 |
| 3.1.2 企业内部控制基本规范 |
| 3.1.3 巴塞尔协议 |
| 3.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 |
| 3.2.1 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的内容 |
| 3.2.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的程序 |
| 3.2.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制缺陷的认定 |
| 3.2.4 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价报告 |
| 3.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制存在的缺陷 |
| 3.3.1 设计方面存在的缺陷 |
| 3.3.2 执行方面存在的问题 |
| 第四章 包商银行微小企业信贷业务内部控制改进措施 |
| 4.1 设计方面的改进 |
| 4.1.1 规划先行,创新为本 |
| 4.1.2 组织架构调整,实行信贷工厂作业 |
| 4.1.3 对员工实行综合评价、多维度考核 |
| 4.1.4 加强对管理的及内部监管部门的审查 |
| 4.2 执行方面的改进 |
| 4.2.1 提升识别客户群体技能 |
| 4.2.2 加强业务相似部门沟通协调 |
| 4.2.3 提高信息化建设的安全性和稳定,加强IT信息系统建设 |
| 4.2.4 加强培训建设,进一步提高信贷人员把控风险的能力 |
| 4.2.5 加强内控检查 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、包头中小企业贷款卡在哪儿（论文参考文献）
- [1]H银行小微信贷风险管理研究[D]. 蒋鑫. 西南大学, 2020(01)
- [2]鄂尔多斯银行业务发展战略研究[D]. 赵小红. 内蒙古大学, 2019(05)
- [3]中国银行内蒙古分行中小企业信贷业务竞争战略研究[D]. 张圣树. 内蒙古财经大学, 2016(06)
- [4]云南省金融支持民营经济发展的路径选择研究[D]. 秦玉虹. 云南财经大学, 2016(01)
- [5]金融排斥、农民金融发展权与村镇银行可持续发展研究[D]. 刘姣华. 华中农业大学, 2015(07)
- [6]我国商业银行中小企业授信风险管理研究[D]. 刘海斌. 大连海事大学, 2015(01)
- [7]我国商业银行中小企业信贷风险评估体系研究[D]. 司腾龙. 新疆大学, 2014(02)
- [8]美国社区银行经验与中国发展路径探讨[D]. 张杰. 中国社会科学院研究生院, 2014(01)
- [9]浦发银行呼和浩特分行中小企业信贷研究[D]. 吴燕. 内蒙古大学, 2013(01)
- [10]包商银行微小企业信贷业务内部控制评价与改进[D]. 王艳. 内蒙古大学, 2013(01)