一、警惕不利条款下的诈骗——对于一起背对信用证欺诈案例的分析（论文文献综述）
赵红红[1]（2021）在《出口企业防范信用证软条款的路径研究》文中认为能否安全收回货款确保资金链的连续性始终是我国外贸类企业关注的焦点话题。在国际结算工具中,信用证作为一种支付工具,因开证行信誉做担保,调动了贸易双方的积极性,也可以让新建立业务联系的贸易伙伴彼此信任。然而由于信用证审单不审货的机制,加之贸易环节程序复杂,参与者众多,给不法商人启用软条款实施信用证诈骗提供了可乘之机,给受益人结汇带来较大风险。因而以信用证软条款为研究的切入点,进行界定、分析,对出口商应对风险和国家实施“六稳”战略具有重要现实意义。本文以信用证中常见软条款为研究对象,通过研读文献和案例梳理相结合的方法,研究信用证软条款陷阱的内在产生机制。本文根据研究主题和写作脉络可以分为六大板块:引言部分为第一模块,在引入背景介绍的同时,概括文章主体内容,并给出研究方法和意义;第二部分是文献综述部分,通过梳理主流文献,从信用证软条款的分类、产生原因、风险分析等角度,为后续构建软条款分析框架奠定理论基础;第三部分为软条款的全面介绍,分析软条款的本质,最重要的是以贸易环节为逻辑分析起点,将软条款的类型进行细化剖析,以对软条款陷阱的理解更加全面;第四部分从信用证的参与方、信用证运行机制存在的缺陷以及贸易类型等角度分析了软条款的产生原因以及对信用证受益人的危害;第五部分在原有理论积累的基础上,嵌入了典型案例,结合现有国际惯例对重点环节软条款进行分析;第六部分在前文软条款陷阱产生动因、软条件案例的细化研究下,提出出口商化解和规避软条款风险的建议。
王林[2]（2014）在《浅议对外贸易信用证结算中存在的风险》文中指出我国当前的外贸交易中结算方式开始逐步地同国际接轨,信用证因同时具有融资、结算、担保和控货的多重功能,已经逐渐成为了很多企业进行进出口交易结算的重要方式。虽然信用证结算在进出口贸易中,为交易双方提供了极大的便利,由于其信用提供方为银行,因而在一定程度上确保了交易的可靠性,但是这种结算方式仍旧存在很大的风险,并且风险大多为潜在风险不易察觉,因而文章便针对当前信用证结算方式中存在的风险进行了详细的探讨,以期能够为当前从事外贸交易的公司提供帮助,合理的避免在交易中信用证结算所产生的风险。
刘清杰[3]（2012）在《信用证软条款相关法律问题研究》文中研究表明信用证支付方式已被称为国际商务的生命线,从信用证制度设立以来,信用证支付方式就备受国际贸易中双方的青睐,信用证制度的设立也极大地促进了各国贸易的交流和世界整体贸易的发展。但是信用证支付方式本身也存在很多问题,本文就信用证软条款的相关法律问题进行探讨。本文分五章,从信用证的基本制度着手,将问题引申到信用证软条款的基本理论和法律性质。将基础理论与案例结合分析,提出对信用证软条款的救济和防范措施,进而提出信用证制度完善的建议。首先从信用证的基本概念说起,第一章介绍了信用证的概念、信用证产生的原因、信用证中的当事人、信用证的性质以及信用证的基本原则,为信用证软条款的提出和分析打下理论基础。第二章介绍了信用证软条款的基本理论。对于信用证软条款的概念、产生的原因以及如何识别等逐一介绍。信用证软条款是单方面被开证行或者开证申请人控制,使受益人处于不利地位难以取得应有货款的条款。对于信用证软条款产生的原因从内部和外部来分析,信用证软条款的分类也结合了交易的各个环节与软条款的设立技巧进行。第三章是对信用证软条款核心问题法律性质和法律效力的论述。通过信用证软条款与附条件的法律文件、可撤销信用证、信用证欺诈、信用证诈骗等问题比较分析,得出信用证软条款应视不同的情形,结合主客观条件来进行定性,不能一概而论。同样对于信用证软条款的效力认定也应结合不同情况来进行界定。第四章针对信用证软条款的相关问题提出救济的方法,主要包括信用证项下的救济和基础合同项下的救济,信用证项下的救济借鉴欺诈例外原则适用,基础合同项下卖方可以追究违约或者预期违约责任进行救济。第五章在论述了以上问题后提出对信用证软条款防范及信用证制度完善的建议。通过在实践中的一些做法来防范信用证软条款滥用,也从制度设计上思考如何更好地进行规避,例如法律法规的界定、格式的统一、双方的利益的平衡。归根结底,信用证软条款是信用证制度内部缺陷和外部原因共同作用下产生的结果。本文结合商务中的实践,对以上问题做了详细的论述,希望对指导贸易实践和完善信用证的制度起到一定的借鉴作用。
方迪[4]（2011）在《信用证项下审单标准与不符点问题研究》文中研究指明国际商会颁布的《跟单信用证统一惯例（2007年修订版）》（UCP600）于2007年7月1日正式实施,UCP500在使用了13年后逐步退出历史舞台。UCP600的实施,银行对信用证的的审单标准做了较大的变化,并且最近几年,随着银行、保险、运输行业的高速发展和复杂的国际贸易形势,使信用证参与者在信用证业务活动中遇到了很多新难题。此外,信用证收费高、流程复杂而且存在欺骗和敲诈,尤其是不符点问题导致约3/4的单据在第一次交单时被拒付,使得信用证使用率大幅下降。信用证项下的单据由于存在不符点在首次交单时遭到开证行拒付,严重影响了信用证作为国际贸易基石的地位,令信用证的可信度大大降低,无法确保国际贸易顺利、自由和公平地进行,信用证结算的安全性遭到动摇,使信用证审单变得复杂,充满危机。信用证活动中,审核单据是一项非常重要的工作,依据何种标准对单据进行审核是审单中最重要的问题。本文从银行角度出发指出信用证审单标准不一致是信用证产生不符点的主观原因,了解、掌握审单标准,明确单据不符点形成的原因是预防不符点产生的前提与保障。本文采用实证分析、案例分析、比较研究和定性分析相结合的方法,从理论到实践逐一阐述了信用证审单的实质相符标准、镜像标准、严格相符标准、双重标准和理性审单员标准,其中详细介绍了严格相符标准。介于实质相符标准和镜像标准之间的严格相符标准是信用证制度的核心,是其他信用证制度基本原则的基石,没有严格相符标准就没有信用证的商业活力。本文结合主观原因和客观原因两个方面,纵向、全面地从出口企业自身、信用证、销售合同、开证行等多个方面分析信用证不符点产生的原因和后果,介绍不符点的预防措施,在信用证出现不符点的情况下,出口企业如何采取措施积极应对,变被动为主动,妥善的解决问题,确保安全收汇。这对于企业防范风险、化解危机,安全及时收汇具有重要的理论意义和实践价值。
周美彤[5]（2011）在《出口商视角下的信用证欺诈风险管理研究》文中认为在世界经济迅猛发展的时代,国际贸易显得尤为重要。而作为国际货款支付方式的信用证结算方式被普遍采用。但由于我国加速发展的外贸实务背景,后续保障力量的不完备性及信用证制度本身的缺陷等原因导致信用证欺诈也随之产生。而信用证欺诈风险的影响很大,手段复杂多样使我们必须认真审视这种现象的产生。本文在对出口商面临的各种信用证欺诈风险识别及风险因素分析后,讨论了出口商如何有效地防控纷繁复杂的信用证欺诈风险,避免钱货两空的危险等问题。本文从出口商视角识别分析了各种类型的信用证欺诈风险后,结合案例提出解决方案,并利用风险管理理论重点探究了信用证欺诈风险的管理对策。在提出出口商加强信用证欺诈风险管理的重要性的基础上,对信用证、信用证欺诈、风险及信用证欺诈风险的国内外现状做了简单的回顾和介绍。接着分析了信用证欺诈风险的特征及原因进而对出口商视角下的信用证欺诈风险识别结合案例进行了详尽的介绍,然后对三种类型的信用证欺诈风险因素从外部和内部两方面进行了阐述。最后重点详尽地探究了信用证欺诈风险的管理对策。并分别从事前管理,事中管理及事后管理三个方面分别加以介绍。在事前管理部分结合风险管理理论提出了信用证欺诈风险内部防控整合模型图及“信用证监管及各相关部门---银行---出口商”三方共同参与的出口商应对信用证欺诈风险事前外部防控机制图。两者相辅相成,共同铸就了信用证欺诈防范大墙。在文章的最后简单分析了连云港市及中土物产国际贸易有限公司外贸及结算情况及连云港市出口商遭遇信用证欺诈可借鉴的成功经验。通过以上的分析,出口商可有效地防范信用证欺诈风险,最终将推动国际贸易的正常发展,维护国际经济秩序的良好运行。
杨丽娜[6]（2010）在《信用证欺诈例外原则法律问题研究》文中研究指明在国际贸易日益发展的今天,信用证已成为一种重要的结算制度,成为公认的“国际商业的生命血液”,信用证本身的独立性是其发挥巨大作用的根本所在。尽管独立性原则在安全保障方而给交易双方带来了福祉,但由于独立性容易被人操纵的特点,信用证欺诈随之而来,在我们的贸易领域出现,商业贸易的风险不断加大,而且愈演愈烈,损失是惨痛的。于是在这种利益失衡的夹缝中,英美国家以判例的形式创立了相应的法律制度——信用证欺诈例外原则。该原则的兴起正是应对信用证欺诈的产物,法律不保护欺诈或不道德行为,利用信用证的独特运行机制进行欺诈的不法当事人无权援引独立抽象性原则,法院适用信用证欺诈例外原则颁发禁令是反信用证欺诈的一项重要救济措施,以应对独立性抽象原则在平衡买卖双方的利益上留下缺陷和空白的悲惨境遇,为各国所普遍采用。但是应该看到,信用证的欺诈和禁令在国际银行界和各国的司法界争议极大,不仅作为国际惯例的UCP未对此问题做出规定,而且该问题在国际银行实务尤其是各国的司法实践中也一直处于不断的发展变化之中。各国的司法实践尤其是成文法和判例法也不一致,各自过去到现在的判例也屡经变化。我国作为一个外贸大国,在改革丌放的形势下更是成为不法欺诈人的主要目标,这种日益猖獗信用证欺诈行为引起了我国有关部门的关注,诸多学者丌始热衷于研究这一领域。笔者怀着对信用证交易制度和国际贸易结算方式的热情,针对信用证关系中的欺诈现象,深入钻研其背后的理论根源,参考了前辈对于该问题的研究成果,又结合自己专业所学,并且通过借鉴西方发达国家有关信用证欺诈方面的相关法律、规定及司法判例分析我国的立法及司法实践中的不足,并提出自己的创建性建议,以期为完善我国信用证法律制度作出些许贡献。
陈云峰[7]（2008）在《信用证欺诈与防范研究》文中研究表明信用证作为当今国际贸易中被普遍使用的一种结算方式,在贸易结算中发挥着越来越重要的作用。但是信用证付款机制的特点也给信用证结算带来了另一个梦魇—信用证欺诈。信用证欺诈是指利用信用证结算方式实施的欺诈。信用证欺诈行为对国际贸易的发展有着不容忽视的破坏作用,是一种严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。由于信用证欺诈具有极大的危害性,不仅给国际贸易商造成了重大的经济损失,侵犯了所在国家或地区的金融管理秩序和管理制度,还严重干扰破坏了国际贸易的正常秩序,所以对信用证欺诈作深入研究具有重要意义。本文旨在对信用证欺诈进行全面深入的研究,揭示信用证欺诈产生的原因及表现形式,并寻求有效对策,以期为实践中有效防范信用证欺诈提供帮助。关于信用证欺诈和反信用证欺诈对策的研究,最重要的是要有广度和深度,本文在广泛吸收当前已有成果的基础上,对信用证欺诈的各种常见形式进行了充分的分析,就信用证欺诈防范对策从微观和宏观、实务和法律的角度提出一些新的见解,以求对信用证制度的完善有所启示,对采取信用证支付方式结算的进出口企业和银行也能有所帮助。本论文内容包括四大部分,分别是:第一部分:导论;说明了本文的选题背景、研究意义、研究方法与研究内容。第二部分:信用证欺诈的表现形式;信用证欺诈种类繁多,从不同角度分析会有不同的结果类型;从欺诈行为的表现形式分析,有伪造单据,“软条款”信用证等不同的类型:从欺诈行为的主体分析,有开证申请人与受益人共谋的信用证欺诈等类型。本文主要从信用证当事人也就是欺诈主体的角度对信用证欺诈的表现形式进行了深入分析。第三部分:信用证欺诈产生的原因和危害;从客观方面看,信用证欺诈产生的原因也可以分为两种情况,一是信用证法律制度自身的原因,二是信用证法律制度以外的原因。在信用证制度方面,信用证“独立性”和“表面相符”原则两大理论基础给欺诈分子留下了可钻的空子。从信用证制度以外的原因看,贸易商和银行防骗能力不足导致信用证欺诈往往从可能变成现实。信用证欺诈得逞后的“获益丰厚”与打击制裁力度不足是引发信用证欺诈屡发生的客观原因。第四部分:防范信用证欺诈的对策:该部分首先从出口人、进口人、银行和各方当事人均可采取的事先预防措施四个角度论述了信用证欺诈的事先防范对策;然后从出口人和进口人两个角度论述了信用证欺诈的事后控制对策。另外从立法、司法和执法三个角度论述了国内法层面的反信用证欺诈的宏观对策;又从签订国际条约、开展国际合作和建立国际组织三个角度论述了国际法层面的反信用证欺诈的宏观对策。
蒋仲[8]（2008）在《信用证纠纷的症结研究》文中研究说明当前国际贸易中,使用最为广泛、并被各国贸易商所接受的支付手段和融资工具,是信用证结算方式。它将商业信用结合银行信用,维护正常交易的进行,保证当事各方的正当权益,弥补了买卖双方因为信息沟通不足而带来的贸易障碍。然而信用证本身存在理论上“独立抽象性”原则的缺陷,加重了风险防范和金融监管的难度.信用证纠纷案件层出不穷。了解不法分子的欺诈手段及制定相应的防范措施,给各个领域造成的影响是不言而喻的。国际结算集中化处理已成为国际结算发展的必然趋势。它使业务处理达到规范化、标准化和快捷化,同时在规模化处理业务基础上降低成本,提高服务质量和服务效率,实现银行经营综合效益最大化目标。随着国际结算业务市场竞争的日趋加剧,各家银行已把与国际结算业务相关联的贸易融资业务作为一种至关重要的业务加以对待,与此同时,也使国际贸易重要纽带的银行国际贸易结算出现了许多新的特点。根据这些特点,积极探索新的发展对策,是银行业适应环境,争取主动、促进国际贸易结算发展的现实课题。
王芳[9]（2008）在《浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施》文中提出信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易。文章结合当前国际贸易中在信用证支付方式下出现的欺诈案例,对信用证诈骗的危害,原因和表现形式进行分析,最后着重提出防范救济措施,希望可以提供给从事国际贸易的银行和企业一些借鉴。
刘露露[10]（2007）在《我国国际贸易中信用证支付方式的主要风险及防范措施研究》文中研究指明随着我国加入WTO和全球经济的发展，我国的对外贸易面临极大的机遇与挑战。信用证作为国际贸易中最重要的支付方式，由于其本身的一些缺陷以及我国外贸企业和银行方面的专业人员的缺乏，使得这种支付方式不能更好地为我国外贸的发展服务。同时，信用证诈骗的不断发生还严重的影响了我国经济的发展，扰乱了正常的金融秩序，我国的信用证欺诈十分严重，自我国银行1987年8月1开始，在所有开出的信用证上加上“按照国际商会第400号跟单信用证统一惯例的条款开立”以接受UCP以来，此后的数年间就已经发生过数起数额巨大震惊中外的信用证诈骗案。近来的相关报道说近年来信用证欺诈案件涉及的数额越来越大，超过1亿元人民币的欺诈案也不在少数，如2005年判决的牟其中案，银行损失金额达到9000万美元。针对这种现象，本人认为有理由也有必要在这里探讨分析一下信用证这种支付方式，通过研究目前国际上普遍认可的《UCP500》以及不断推出的新的有关信用证的规范条例，并用一些实际案例的分析，使不管是企业还是银行都能更好地掌握信用证这种支付工具，从而使这种工具能更好地为我国的贸易发展而服务。本文主要采用了资料研究、案例分析、理论分析等方法进行了信用证业务及发展的研究。针对信用证的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性而产生的一些操作风险，通过参考国际商会对案例的态度；以及搜集国内外比较先进的经验；同时也整理了自己作为银行国际结算的业务人员的切身体验而总结出了一些具体的防范的措施。对由信用证项下贸易融资而产生的风险，从贸易融资产品本身产生的风险和银行内部操作方面的风险进行了分析，并通过利用国内外已有的不同贸易融资产品风险系数参考，同时从银行内部风险控制制度入手，总结出了一些具体的防范信用证项下贸易融资风险的方法措施。对提单以及几种常用的贸易术语的优势、劣势以及不同的使用环境进行了比较分析，结合我国现阶段的贸易背景，提出了在不同的情况下利用更为合适的贸易术语，以便更好的防范信用证在运输环节产生风险的方法。最后对信用证业务中比较常见的几类软条款进行了研究，通过收集整理国际商会对信用证软条款案例的看法和国内外相关的一些期刊、报刊和着作，在充分比较分析的基础上进行归纳形成了一些自己对防范软条款信用证风险的看法，以期提醒出口商注意，避免产生不必要的损失。本文的主要结论是：通过对我国对外贸易背景和信用证使用情况的分析，针对信用证业务本身特点和贸易融资而产生的风险问题，提出了理性审单员标准的新的审单思路，对贸易融资风险从贸易融资产品本身风险和各个操作阶段的风险都提出了具体可行的防范措施。对软条款信用证进行了举例分析，提醒出口企业注意避免常见的软条款。通过对常见贸易术语风险的比较分析，得出了进出口企业应合理利用贸易术语的原则，同时也提出了防范不同贸易术语风险的方法。本文的现实意义在于：本文结合对信用证理论的探索，案例的分析以及比较分析发达国家和地区的信用证风险防范经验方法，提出了一些具体可行的防范措施，希望能对我国信用证的立法、司法及实务部门如银行和从事国际贸易的企业等有一定指导意义。
二、警惕不利条款下的诈骗——对于一起背对信用证欺诈案例的分析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、警惕不利条款下的诈骗——对于一起背对信用证欺诈案例的分析（论文提纲范文）
（1）出口企业防范信用证软条款的路径研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究目标、内容及方法 |
| 一、研究目标 |
| 二、研究内容及本文框架 |
| 三、研究方法 |
| 第三节 文献梳理 |
| 一、信用证软条款的分类 |
| 二、信用证软条款的动因 |
| 三、信用证软条款的风险 |
| 第四节 创新点及不足 |
| 第二章 信用证软条款的概述 |
| 第一节 信用证软条款的含义及其分类 |
| 一、信用证软条款的含义 |
| 二、信用证软条款的分类 |
| 第二节 信用证软条款的产生动因以及对受益人的不利影响 |
| 一、信用证软条款的产生原因 |
| 二、信用证软条款对出口商的危害 |
| 第三章 信用证软条款的纠纷案例 |
| 第一节 信用证议付条款不明确案 |
| 一、案情介绍 |
| 二、案情分析 |
| 第二节 超额发票信用证纠纷案 |
| 一、案情介绍 |
| 二、案情分析 |
| 第四章 研究结论 |
| 一、软条款的产生与贸易环节密不可分 |
| 二、软条款的产生涉及信用证结算过程中的各参与主体 |
| 三、软条款的风险防范需要信用证运行系统各个节点协同合作 |
| 第五章 出口商防范信用证软条款的路径建议 |
| 第一节 受益人方面 |
| 一、慎重选择贸易伙伴以及开证行 |
| 二、提高从业人员的业务能力 |
| 三、认真处理信用证相关事宜 |
| 四、严格规范和执行贸易合同 |
| 五、投保出口信用保险 |
| 第二节 银行方面 |
| 一、提供专业化服务 |
| 二、完善内部规章制度和规范单据处理机制 |
| 第三节 相关机构方面 |
| 一、建立更为公平的进出口权益平衡机制 |
| 二、完善信用证软条款的惯例和法规 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（2）浅议对外贸易信用证结算中存在的风险（论文提纲范文）
| 1 贸易进口国存在政治经济风险 |
| 2 开证行资信不佳的风险 |
| 3 信用证的伪造和欺诈行为 |
| 4 利用信用证软性条款的风险 |
| 4.1 另附生效条件的条款。 |
| 4.2 在包装运输要求上设置陷阱。 |
| 4.3 商品检验书存在问题。 |
| 4.4 设置货物验收的软条款。 |
| 5 证同不符、单证 (单) 不符、单货不一的风险 |
| 5.1 证同不符的风险。 |
| 5.2 单证 (单) 不符的风险 |
| 5.3 单货不一的风险 |
| 6 结束语 |
（3）信用证软条款相关法律问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 引言 |
| 第一章 信用证的相关问题概述 |
| 一、信用证的概念和产生的原因 |
| 二、信用证中的当事人及信用证的性质 |
| 三、信用证的基本原则 |
| 第二章 信用证软条款的基本问题概述 |
| 一、信用证软条款的概念 |
| 二、信用证软条款的分类和识别原则 |
| 三、信用证软条款产生的原因 |
| 第三章 信用证软条款的法律性质和效力认定 |
| 一、信用证软条款的法律性质探讨 |
| 二、信用证软条款的效力认定 |
| 第四章 信用证软条款救济 |
| 一、信用证项下的主要救济途径,信用证欺诈例外的原则借鉴 |
| 二、基础合同项下对信用证软条款的救济 |
| 第五章 信用证软条款的防范及信用证制度完善的建议 |
| 一、信用证软条款的防范 |
| 二、信用证制度的完善 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（4）信用证项下审单标准与不符点问题研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 研究的主要方法 |
| 1.4 研究的创新点 |
| 1.5 研究思路与主要内容 |
| 第二章 信用证的发展与困境 |
| 2.1 信用证的发展与应用 |
| 2.2 信用证使用率下降及其原因分析 |
| 2.3 信用证对金融业的影响 |
| 第三章 信用证的审单标准 |
| 3.1 信用证审单标准的实质相符标准 |
| 3.1.1 实质相符标准的含义 |
| 3.1.2 案例分析 |
| 3.1.3 评价 |
| 3.2 信用证审单标准的镜像标准 |
| 3.2.1 镜像标准的含义 |
| 3.2.2 案例分析 |
| 3.2.3 评价 |
| 3.3 信用证审单标准的严格相符标准 |
| 3.3.1 严格相符的含义 |
| 3.3.2 案例分析 |
| 3.3.3 评价 |
| 3.4 信用证审单标准的双重标准 |
| 3.4.1 双重标准的含义 |
| 3.4.2 评价 |
| 3.5 信用证审单标准的理性审单员标准 |
| 3.5.1 理性审单员标准的定义 |
| 3.5.2 理性审单员标准的评价 |
| 第四章 单据不符点问题研究 |
| 4.1 不符点的含义及类型 |
| 4.2 不符点的成因与后果分析 |
| 4.2.1 不符点的成因分析 |
| 4.2.2 不符点产生的后果分析 |
| 第五章 单据不符点的预防及处理 |
| 5.1 单据不符点的预防 |
| 5.2 单据不符点的处理 |
| 第六章 研究结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（5）出口商视角下的信用证欺诈风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 图表目录 |
| 1 绪论 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 信用证 |
| 2.2 信用证欺诈 |
| 2.3 风险及信用证欺诈风险 |
| 3 信用证欺诈风险特征及原因分析 |
| 3.1 信用证欺诈风险特征 |
| 3.1.1 信用证欺诈本身行为的复杂性 |
| 3.1.2 信用证欺诈风险的管理难度大 |
| 3.1.3 信用证欺诈风险的影响大 |
| 3.2 信用证欺诈风险原因分析 |
| 3.2.1 加速发展的外贸背景 |
| 3.2.2 外贸门槛的容易化 |
| 3.2.3 后续保障力量的不完备性 |
| 3.2.4 信用证制度本身的缺陷 |
| 3.2.5 市场风险 |
| 4 出口商视角下的信用证欺诈风险识别与分析 |
| 4.1 出口商视角下的信用证欺诈风险识别 |
| 4.1.1 软条款信用证欺诈风险识别 |
| 4.1.2 与信用证本身相关的欺诈风险识别 |
| 4.1.3 其它类型的信用证欺诈风险识别 |
| 4.2 出口商视角下的信用证欺诈风险因素分析 |
| 4.2.1 外部风险因素分析 |
| 4.2.2 内部风险因素分析 |
| 5 信用证欺诈风险管理对策 |
| 5.1 事前管理 |
| 5.1.1 加强与信用证监管及各相关部门的合作 |
| 5.1.2 银行层面 |
| 5.1.3 出口商层面 |
| 5.2 事中管理 |
| 5.2.1 补救不符单据 |
| 5.2.2 及时索款 |
| 5.2.3 重视银企合作 |
| 5.3 事后管理 |
| 5.3.1 及时上诉及应诉 |
| 5.3.2 选择有利的途径进行裁决 |
| 5.3.3 信用证欺诈例外理论的适用性问题 |
| 6 连云港市外贸结算方式及信用欺诈情况分析 |
| 6.1 连云港市外贸及结算方式分析 |
| 6.2 中土物产国际贸易有限公司外贸及结算方式分析 |
| 6.3 连云港市信用证结算方式分析 |
| 6.4 连云港出口商遭遇信用证欺诈分析 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（6）信用证欺诈例外原则法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文选题背景及意义 |
| 1.1.1 论文的选题背景 |
| 1.1.2 论文的选题意义 |
| 1.2 国内外研究动态 |
| 1.2.1 国外相关研究动态 |
| 1.2.2 国内相关研究动态 |
| 1.3 本文写作思路和创新之处 |
| 1.3.1 本文的写作思路 |
| 1.3.2 本文的创新之处 |
| 第2章 信用证欺诈例外原则的基本理论 |
| 2.1 信用证的涵义及欺诈的表现形式 |
| 2.1.1 信用证概念及法律渊源 |
| 2.1.2 信用证欺诈的含义及表现形式 |
| 2.1.3 信用证欺诈产生原因 |
| 2.2 信用证的基石原则 |
| 2.2.1 信用证的独立抽象原则 |
| 2.2.2 信用证的单证严格相符原则 |
| 2.2.3 信用证独立抽象原则和单证严格相符原则的关系 |
| 2.3 信用证欺诈例外原则的内涵 |
| 2.3.1 欺诈例外原则的内涵及理论基础 |
| 2.3.2 国际商会对欺诈例外原则的态度 |
| 2.4 信用证欺诈例外原则的法律地位问题 |
| 2.4.1 信用证欺诈例外原则与基础原则的关系 |
| 2.4.2 信用证欺诈例外原则的确立及发展 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 信用证欺诈例外原则的适用及豁免 |
| 3.1 欺诈例外原则的适用条件 |
| 3.1.1 欺诈例外原则的适用主体 |
| 3.1.2 对"欺诈"的界定 |
| 3.2 申请人的救济途径 |
| 3.2.1 银行的拒付 |
| 3.2.2 禁付令 |
| 3.3 信用证欺诈例外原则的豁免 |
| 3.3.1 信用证欺诈例外原则豁免的涵义 |
| 3.3.2 适用豁免原则的不同情形 |
| 3.3.3 信用证欺诈例外豁免制度的功能 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 我国立法及司法实践中存在的问题及解决对策 |
| 4.1 我国有关信用证欺诈的立法 |
| 4.1.1 《民法通则》、《民诉法》与《合同法》 |
| 4.1.2 《刑法》的规定 |
| 4.1.3 《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》 |
| 4.1.4 《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》 |
| 4.2 我国关于信用证欺诈例外原则的司法实践 |
| 4.2.1 对"实质性欺"进行了初步的肯定 |
| 4.2.2 审查受益人是否参与或知悉欺诈 |
| 4.2.3 制裁欺诈人时注意维护善意第三人的利益 |
| 4.2.4 要求申请人提供担保 |
| 4.2.5 法院颁布"冻结令" |
| 4.3 我国立法与司法实践中的主要问题 |
| 4.3.1 有关信用证欺诈例外的立法不够完善 |
| 4.3.2 对欺诈的界定模糊 |
| 4.3.3 对善意第三人保护不够 |
| 4.3.4 在程序上没有维护有关当事人的权利 |
| 4.3.5 没有"禁令"武器,只有财产保全 |
| 4.4 对完善我国信用证欺诈例外制度的建议 |
| 4.4.1 建立完善的法律法规和司法解释体系 |
| 4.4.2 严格界定信用证欺诈例外原则的适用条件 |
| 4.4.3 加强对善意第三人的保护 |
| 4.4.4 借鉴英美法采取禁令制度 |
| 4.4.5 提高法官自身素质 |
| 4.5 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 |
| 致谢 |
（7）信用证欺诈与防范研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 1.导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 理论背景 |
| 1.4 研究方法 |
| 2.信用证欺诈的含义与形式 |
| 2.1 信用证欺诈的含义与认定 |
| 2.2 信用证欺诈风险的表现形式 |
| 2.2.1 受益人自谋的信用证欺诈 |
| 2.2.2 开证申请人自谋的信用证欺诈 |
| 2.2.3 受益人与船东共谋的信用证欺诈 |
| 2.2.4 进出口商联手利用信用证实施欺诈 |
| 3.信用证欺诈风险成因与危害 |
| 3.1 信用证欺诈风险成因 |
| 3.1.1 信用证内部运行机制的漏洞 |
| 3.1.2 信用证欺诈当事人的因素 |
| 3.1.3 信用证交易的跨国性和付款的及时性引起的时间序列缺陷 |
| 3.1.4 信用证外部保护机制的缺陷 |
| 3.1.5 信用制度发展的不平衡 |
| 3.2 信用证欺诈风险的危害 |
| 3.2.1 信用证欺诈风险对银行的危害 |
| 3.2.2 信用证欺诈风险对贸易各方当事人的危害 |
| 3.2.3 信用证欺诈风险对国内金融秩序与安全的危害 |
| 3.2.4 信用证欺诈风险对国际贸易秩序与安全的危害 |
| 4.信用证欺诈风险的防范对策 |
| 4.1 防范信用证欺诈风险的微观对策 |
| 4.1.1 信用证欺诈风险事先防范对策 |
| 4.1.2 信用证欺诈风险事后防范对策 |
| 4.2 防范信用证欺诈风险的宏观对策 |
| 4.2.1 从国内法层面看反信用证欺诈的宏观对策 |
| 4.2.2 从国际法层面看反信用证欺诈的宏观对策 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（8）信用证纠纷的症结研究（论文提纲范文）
| 提要 |
| ABSTRACT |
| 1. 引言 |
| 1.1 问题的提出及问题背景 |
| 1.2 研究范围的界定及说明 |
| 1.3 研究的方法和意义 |
| 1.3.1 本文主要研究方法 |
| 1.3.2 研究的意义 |
| 1.4 本文的结构安排 |
| 2. 信用证纠纷的焦点剖析 |
| 2.1 延期付款信用证的融资授权 |
| 2.2 UCP定义议付的缺陷和争议 |
| 2.2.1 UCP500对议付的定义 |
| 2.2.2 议付在UCP600中的定义 |
| 2.2.3 二者的比较 |
| 2.2.4 尚待解决的问题 |
| 2.3 信用证欺诈 |
| 2.3.1 信用证欺诈的原因 |
| 2.3.2 信用证欺诈的判断标准 |
| 2.3.3 信用证欺诈的主要类型和特点 |
| 3. 信用证纠纷的原因 |
| 3.1 国际惯例关于信用证理论上的缺陷 |
| 3.2 国际惯例与法律规范的冲突 |
| 3.2.1 国际惯例与法律规范的辨证关系 |
| 3.2.2 我国的信用证立法 |
| 4. 信用证纠纷对国际结算的影响 |
| 4.1 对银行提出的要求 |
| 4.1.1 审单的统一标准 |
| 4.1.2 审单质量和时效 |
| 4.1.3 银行的市场反应能力 |
| 4.1.4 对ICC制定新的国际惯例提出警示 |
| 4.2 对商贸领域风险意识的冲击 |
| 4.3 对传统法律制度的挑战 |
| 5. 信用证纠纷的防范路径 |
| 5.1 银行审核 |
| 5.2 企业调研 |
| 5.3 欺诈例外 |
| 5.4 止付令 |
| 5.4.1 止付令的含义和用途 |
| 5.4.2 止付令的适用范围 |
| 5.4.3 善意第三人与止付令的关系 |
| 5.4.4 使用止付令的博弈关系 |
| 6. 国内商业银行国际结算的发展趋势 |
| 6.1 建立单证中心，实行结算业务处理集中化 |
| 6.2 国内外单证中心建设的现状对比 |
| 6.3 结算业务处理集中化的优点 |
| 6.4 结算业务处理集中化的问题 |
| 6.5 结算业务处理集中化的影响 |
| 6.5.1 改变了银行国际结算经营管理模式 |
| 6.5.2 提升了国际结算生产效率和赢利能力 |
| 6.5.3 提高了银行业务电子化水平 |
| 6.5.4 对银行国际结算竞争格局产生深远影响 |
| 7. 完善银行国际结算发展的对策建议 |
| 7.1 关注国际贸易结算的大环境 |
| 7.2 加强银行结算业务内控机制建设 |
| 7.3 创建外汇业务产品 |
| 7.4 对客户提供全方位服务 |
| 7.5 国际贸易结算业务的风险管理 |
| 7.6 发展国际贸易融资业务 |
| 7.6.1 从单一贸易融资到结构性贸易融资 |
| 7.6.2 从单据约束型融资到非单据约束型融资 |
| 7.6.3 从国际结算关联型融资到多主体集成式融资 |
| 7.6.4 从一般贸易融资到综合性国际商务融资 |
| 7.6.5 从流通型融资到供应链金融 |
| 7.6.6 从整体信用融资到特定化资产融资 |
| 8. 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 详细摘要 |
（9）浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施（论文提纲范文）
| 一、信用证诈骗的危害 |
| (1) 对企业 (买方和卖方) 的影响; |
| (2) 对银行和金融界的影响: |
| (3) 对国际贸易宏观的影响: |
| 二、信用证诈骗的原因 |
| (1) 信用证自身的理论缺陷——“纯单据性”; |
| (2) 外部环境的原因: |
| 三、信用证诈骗的现实表现形式 |
| 四、信用证诈骗的防范措施以及事后处理对策 |
| (一) 事前防范是遏止信用证欺诈的关键 |
| (1) 受益人 |
| (2) 开证申请人 |
| (3) 付款行 (包括开证行、承兑行、保兑行、议付行) |
| (二) 事发时尽力减少信用证欺诈损失的方法 |
（10）我国国际贸易中信用证支付方式的主要风险及防范措施研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 解决问题 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 基本思路与论文框架 |
| 1.5.1 基本思路 |
| 1.5.2 论文框架 |
| 2 相关理论综述 |
| 2.1 信用证概述 |
| 2.2.1 信用证的起源 |
| 2.2.2 信用证的含义及业务流程 |
| 2.2 国际上关于信用证法律性质的不同理论观点 |
| 2.3 信用证遵循的相关条例 |
| 2.3.1 《跟单信用证统一惯例》的历史回顾 |
| 2.3.2 《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》 |
| 2.3.3 eUCP 1.0 |
| 3 我国使用信用证支付方式的现状 |
| 3.1 我国对外贸易的发展及特点 |
| 3.2 我国信用证理论研究的现状 |
| 3.3 我国使用信用证支付方式的现状 |
| 4 信用证业务流程中存在的主要风险分析 |
| 4.1 信用证业务特点所引起的风险 |
| 4.1.1 信用证业务的特点─独立抽象性原则 |
| 4.1.2 对信用证业务审单标准的思考 |
| 4.1.3 国际商会对案例的意见及倾向 |
| 4.2 由信用证方式下的贸易融资产生的风险 |
| 4.2.1 我国信用证贸易融资的背景 |
| 4.2.2 信用证项下常见的贸易融资方式 |
| 4.2.3 相关案例分析与研究 |
| 4.2.4 信用证贸易融资所产生的风险 |
| 4.3 信用证软条款带来的风险 |
| 4.3.1 信用证软条款产生背景及概念 |
| 4.3.2 常见的软条款所产生的风险 |
| 4.4 由提单而产生的风险 |
| 4.4.1 提单产生的问题─预借提单和倒签提单 |
| 4.4.2 预借提单和倒签提单案例 |
| 4.4.3 FOB、CFR、CIF 贸易术语所产生的问题 |
| 4.4.4 FOB 贸易术语的风险 |
| 5 信用证支付业务中的风险 |
| 5.1 具体的审单标准问题的一个新思路─理性的审单员标准 |
| 5.2 信用证方式下的贸易融资风险控制的主要内容 |
| 5.2.1 贸易融资综合授信风险(CCFR)管理模型 |
| 5.2.2 对贸易对象国的调查和分析 |
| 5.2.3 银行对国外贸易商的审查 |
| 5.2.4 银行对代理行资信的审查评级 |
| 5.2.5 对银行内部操作风险的控制 |
| 5.3 “软条款”风险的防范 |
| 5.3.1 软条款的识别 |
| 5.3.2 企业防范软条款风险的方法 |
| 5.4 提单产生风险的防范 |
| 5.4.1 对倒签和预借提单的预防 |
| 5.4.2 FOB 贸易术语风险的防范 |
| 6 结论和进一步研究的问题 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 现实意义 |
| 6.3 进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间科研成果 |
四、警惕不利条款下的诈骗——对于一起背对信用证欺诈案例的分析（论文参考文献）
- [1]出口企业防范信用证软条款的路径研究[D]. 赵红红. 商务部国际贸易经济合作研究院, 2021
- [2]浅议对外贸易信用证结算中存在的风险[J]. 王林. 科技创新与应用, 2014(27)
- [3]信用证软条款相关法律问题研究[D]. 刘清杰. 山东大学, 2012(05)
- [4]信用证项下审单标准与不符点问题研究[D]. 方迪. 山东大学, 2011(06)
- [5]出口商视角下的信用证欺诈风险管理研究[D]. 周美彤. 南京理工大学, 2011(07)
- [6]信用证欺诈例外原则法律问题研究[D]. 杨丽娜. 哈尔滨工程大学, 2010(05)
- [7]信用证欺诈与防范研究[D]. 陈云峰. 山东大学, 2008(01)
- [8]信用证纠纷的症结研究[D]. 蒋仲. 首都经济贸易大学, 2008(09)
- [9]浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施[J]. 王芳. 市场论坛, 2008(02)
- [10]我国国际贸易中信用证支付方式的主要风险及防范措施研究[D]. 刘露露. 西北大学, 2007(04)
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