问：多家银行清理一人多卡 收紧账户管理防止非法滥用
- 答：近日，多家银行机构陆续发布公告，对持有过多信用卡的客户进行卡片清理。
陆续清理多卡账户
值得注意的是，不同银行处理标准并不相同。平安银行2月发布公告表示，将在2021年3月1日前逐步分批对同一客户持有5个及以上正常或未激活的Ⅰ类个人银行结算账户进行清理；农业银行则表示，清理范围为2020年12月31日前3年以上没有交易、卡主账户及子账户存含仔款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。
2020年10月断卡行动开展以来，最高人民法院、最高人民宏斗检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。最高法、最高检、公安部出台《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》，为基层执法办案提供法律支撑。人民银行专门研究整改意见，决定对问题严重的营业网点处以停止新开账户6个月的处罚。
在这一背景下，银行近期纷纷开展清谈绝汪理活动，对于问题账户进行整顿。
银行卡转卖是防控重点
最终许某被法院认定明知他人利用信息 实施犯罪，仍提供银行卡帮助支付结算，情节严重，其行为构成帮助信息 犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月。
董峥表示：“银行清理睡眠账户并非难事，只是银行人员进行这项业务操作的主观意愿并不大，不像开展他类业务可能会产生直接效益。”
问：断卡行动是什么意思
- 答：断卡行动是为了打击治理电信 新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。
2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动。“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信 ，还会用来进行 贩毒、 赌博，而这些钱大部分都是通埋迅过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。
自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。2021年6月，两部门部署依法清理整治涉诈电话卡。
行动成果
2021年5月，据央行公布的《2020年支付体系运行总体情况》显示，截至2020年末，中国共开立个人银行账户124.61亿户，同比增长10.43%，增速同比下降1.64个百分点，人均拥有银行账户数达8.9户。
2020年10月至2021年6月，全国公安机关会同检察院、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动，共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治 行毕桥业网点、机构1.8万家，从源头上弯数此全力遏制电信 犯罪高发态势。
问：断卡行动的处罚
- 答：法律分析：断卡行动针对的是银行卡，电话卡，主要打击的是打击对象是“两卡”买卖链条上的所有人，即开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙。断卡行为涉及的人员可能构成电信 罪。
法律依据：《中华人民共和国刑法穗碰大》 第二百六十六条 公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特吵宴别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理 刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条 公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施 的二) 救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的三)以赈灾募捐名义实施 的四) 残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果猜竖的。 数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于 集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
